Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) kommt zum jüngsten Schlusskurs auf 116,58 Mio. $. Das Unternehmen ist der Branche Banken - Regional im Sektor Finanzdienstleistungen zugeordnet. Das Unternehmen gibt eine Mitarbeiterzahl von 95 an.

Die erfasste 52-Wochen-Spanne reicht von 14,95 $ bis 18,99 $. Der jüngste erfasste Schlusskurs für PROV beträgt 18,70 $ vom 4. September 2026. Das sind +0,17 $ (+0,92 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Der jüngste Schlusskurs liegt 25,08 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Das jüngste vollständige Geschäftsjahr im Datensatz, 2025, weist einen Umsatz von 39,00 Mio. $ aus. Gegenüber dem Vorjahreswert von 38,86 Mio. $ entspricht das einer Veränderung von +0,35 %. Dasselbe Jahr schloss mit einem Nettogewinn von 6,26 Mio. $. Das sind −14,91 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die ausgewiesene Gewinnmarge beträgt 16,39 %. Das sind 12,8 Prozentpunkte unter dem Banken - Regional-Median von 29,15 %. Auf Zwölfmonatssicht liegt der Gewinn je Aktie bei 1,03.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 36,31 Mio. $ im Jahr 2022 auf 39,00 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

Bezogen auf den Gewinn der vergangenen zwölf Monate werden die Aktien mit dem 18,16-Fachen des Gewinns bewertet. Das liegt 43,9 % über dem Banken - Regional-Median von 12,62. Das erfasste erwartete KGV beträgt 14,72. Das PEG-Verhältnis, das das KGV ins Verhältnis zum erwarteten Gewinnwachstum setzt, beträgt 4. Gemessen am Umsatz werden die Aktien mit dem 2,87-Fachen des Umsatzes gehandelt. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 23,87 % unter dem Banken - Regional-Median von 3,77. Diese Kennzahlen werden von 380 Banken - Regional-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

Das ausgewiesene Beta beträgt 0,32. Die annualisierte Volatilität über 10 Jahre beträgt 27,27 %. In den vergangenen zwölf Monaten beträgt die Kursrendite +23,03 %. Über 10 Jahre ergibt sich eine annualisierte Rendite von +3,04 %.

Wachstum & Erträge

Die Dividendenrendite der vergangenen zwölf Monate beträgt 3,02 %. Das sind 0,3 Prozentpunkte über der Banken - Regional-Medianrendite von 2,7 %. Zur angegebenen Rate sind das 0,56 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 13. August 2026. Dividenden sind für 11 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 0,42 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 0,56 $ je Aktie.

Das stärkste vollständige Kalenderjahr im Datensatz ist 2019 mit +45,18 %, das schwächste 2020 mit −25,43 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 4 mit einem Plus. Seit Jahresbeginn 2026 liegt die Kursveränderung bei +19,54 %.