Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Analyse boursière

Présentation de l'entreprise

Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) capitalise 112,80 M $ à la dernière clôture. Elle est classée dans l'industrie Banques - Régionales, au sein du secteur Services Financiers. L'entreprise déclare 95 employés.

La fourchette de 52 semaines enregistrée va de 14,95 $ à 18,99 $. La clôture la plus récente enregistrée pour PROV est 18,20 $, à la date du 21 octobre 2026. Cela représente +0,06 $ (+0,33 %) par rapport à la clôture précédente. La dernière clôture se situe 21,74 % au-dessus de ce plus bas de 52 semaines.

Santé financière

Le dernier exercice complet enregistré, 2025, affiche un chiffre d'affaires de 39,00 M $. Face au total de 38,86 M $ de l'exercice précédent, cela représente une variation de +0,35 %. Le même exercice s'est clos sur un résultat net de 6,26 M $. Cela représente −14,91 % par rapport à l'exercice précédent. La marge bénéficiaire communiquée est de 16,39 %. Cela représente 13 points de pourcentage en dessous de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 29,44 %. Le bénéfice par action sur base glissante s'établit à 1,03.

Sur les 4 exercices enregistrés, le chiffre d'affaires passe de 36,31 M $ en 2022 à 39,00 M $ en 2025. Sur ces 4 exercices, 4 affichent un résultat net positif.

Évaluation de la valorisation

Sur les bénéfices des douze derniers mois, l'action se paie 17,67 fois les bénéfices. Cela représente 46,88 % au-dessus de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 12,03. Le P/E prévisionnel enregistré est de 14,33. Le ratio PEG, qui rapporte le P/E à la croissance attendue des bénéfices, s'établit à 4. Rapportée au chiffre d'affaires, l'action se négocie à 2,78 fois les ventes. En cours/chiffre d'affaires, cela représente 22,37 % en dessous de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 3,58. 326 entreprises de l'industrie Banques - Régionales communiquent ces métriques, et les médianes citées proviennent de ce groupe.

Le bêta communiqué est de 0,31. La volatilité annualisée sur une période de 10 ans est de 27,24 %. Sur les douze derniers mois, le rendement total est de +19,66 %. Sur 10 ans, le rendement annualisé ressort à +2,64 %.

Croissance et revenus

Le rendement du dividende sur douze mois glissants est de 3,09 %. Cela représente 0,4 points de pourcentage au-dessus du rendement médian de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 2,68 %. Au taux indiqué, cela représente 0,56 $ par action et par an. La date de détachement enregistrée est le 13 août 2026. Des dividendes sont enregistrés sur 11 années civiles ; 2026 compte 3 versements pour un total de 0,42 $ par action. L'année précédente, 2025, totalisait 0,56 $ par action.

La meilleure année civile complète enregistrée est 2019, à +45,18 % ; la plus faible est 2020, à −25,43 %. Sur les 9 années civiles complètes enregistrées, 4 ont terminé en hausse. Depuis le début de 2026, le rendement total affiche +16,34 %.