Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Análisis de acciones

Descripción de la empresa

Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) capitaliza 112,80 M $ al último cierre. Está clasificada en la industria Bancos - Regionales, dentro del sector Servicios Financieros. La empresa declara 95 empleados.

El rango registrado de 52 semanas va de 14,95 $ a 18,99 $. El cierre más reciente registrado para PROV es 18,20 $, con fecha 21 de octubre de 2026. Eso supone +0,06 $ (+0,33 %) frente al cierre anterior. El último cierre se sitúa un 21,74 % por encima de ese mínimo de 52 semanas.

Salud financiera

El último ejercicio completo registrado, 2025, muestra ingresos de 39,00 M $. Frente al total del ejercicio anterior de 38,86 M $, eso representa una variación de +0,35 %. El mismo ejercicio cerró con un beneficio neto de 6,26 M $. Eso supone −14,91 % frente al ejercicio anterior. El margen de beneficio declarado es 16,39 %. Eso son 13 puntos porcentuales por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 29,44 %. El beneficio por acción sobre los últimos doce meses asciende a 1,03.

A lo largo de los 4 ejercicios registrados, los ingresos pasan de 36,31 M $ en 2022 a 39,00 M $ en 2025. De esos 4 ejercicios, 4 presentan un beneficio neto positivo.

Evaluación de valoración

Sobre los beneficios de los últimos doce meses, la acción se paga a 17,67 veces beneficios. Eso es un 46,88 % por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 12,03. El P/E estimado registrado es 14,33. El ratio PEG, que compara el P/E con el crecimiento esperado de los beneficios, es 4. Medida contra las ventas, la acción cotiza a 2,78 veces los ingresos. En precio-ventas eso es un 22,37 % por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 3,58. 326 empresas de Bancos - Regionales declaran estas métricas, y las medianas citadas proceden de ese grupo.

La beta registrada es 0,31. La volatilidad anualizada en un período de 10 años es 27,24 %. En los últimos doce meses la rentabilidad total es +19,66 %. A lo largo de 10 años, la rentabilidad anualizada es +2,64 %.

Crecimiento e ingresos

La rentabilidad por dividendo de los últimos doce meses es 3,09 %. Eso son 0,4 puntos porcentuales por encima de la rentabilidad mediana de Bancos - Regionales, que es 2,68 %. A la tasa indicada eso supone 0,56 $ por acción al año. La fecha ex-dividendo registrada es 13 de agosto de 2026. Se registran dividendos en 11 años naturales; 2026 muestra 3 pagos por un total de 0,42 $ por acción. El año anterior, 2025, sumó 0,56 $ por acción.

El año natural completo más fuerte registrado es 2019, con +45,18 %; el más débil es 2020, con −25,43 %. De los 9 años naturales completos registrados, 4 cerraron al alza. En lo que va de 2026 la rentabilidad total es +16,34 %.