Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) komt op de laatste slotkoers uit op $ 116,58 mln. Het bedrijf is ingedeeld in de branche Banken - Regionaal, binnen de sector Financiële Diensten. Het bedrijf meldt een personeelsbestand van 95.

Het vastgelegde 52-weeksbereik loopt van $ 14,95 tot $ 18,99. De meest recente vastgelegde slotkoers voor PROV is $ 18,70, van 4 september 2026. Dat is $ +0,17 (+0,92%) ten opzichte van de vorige slotkoers. De laatste slotkoers ligt 25,08% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

Het meest recente volledige boekjaar in de gegevens, 2025, laat een omzet van $ 39,00 mln. zien. Ten opzichte van het voorgaande boekjaartotaal van $ 38,86 mln. is dat een verandering van +0,35%. Hetzelfde jaar werd afgesloten met een nettowinst van $ 6,26 mln. Dat is −14,91% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De gerapporteerde winstmarge is 16,39%. Dat is 12,8 procentpunt onder de Banken - Regionaal-mediaan van 29,15%. Op voortschrijdende basis komt de winst per aandeel uit op 1,03.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 36,31 mln. in 2022 naar $ 39,00 mln. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

Op basis van de winst over de afgelopen twaalf maanden noteren de aandelen tegen 18,16 keer de winst. Dat is 43,9% boven de Banken - Regionaal-mediaan van 12,62. De vastgelegde verwachte K/W is 14,72. De PEG-ratio, die de K/W afzet tegen de verwachte winstgroei, is 4. Afgezet tegen de omzet noteren de aandelen tegen 2,87 keer de omzet. Op koers-omzetverhouding is dat 23,87% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 3,77. Deze maatstaven worden gerapporteerd door 380 Banken - Regionaal-bedrijven, en de genoemde medianen komen uit die groep.

De gerapporteerde bèta is 0,32. De geannualiseerde volatiliteit over 10 jaar bedraagt 27,27%. Over de afgelopen twaalf maanden bedraagt het koersrendement +23,03%. Over 10 jaar komt het geannualiseerde rendement uit op +3,04%.

Groei & inkomen

Het dividendrendement over de afgelopen twaalf maanden is 3,02%. Dat is 0,3 procentpunt boven het mediane Banken - Regionaal-dividendrendement van 2,7%. Tegen het aangegeven tarief is dat $ 0,56 per aandeel per jaar. De vastgelegde ex-dividenddatum is 13 augustus 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 11 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 3 en de som daarvan $ 0,42 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 0,56 per aandeel.

Het sterkste volledige kalenderjaar in de gegevens is 2019 met +45,18%, het zwakste 2020 met −25,43%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 4 met een plus. Sinds het begin van 2026 bedraagt de koersverandering +19,54%.