Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Analisi del titolo

Panoramica dell'azienda

Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) capitalizza 116,58 Mln $ all'ultima chiusura. È classificata nell'industria Banche - Regionali, all'interno del settore Servizi Finanziari. La società dichiara 95 dipendenti.

L'intervallo registrato a 52 settimane va da 14,95 $ a 18,99 $. La chiusura più recente registrata per PROV è 18,70 $, in data 4 settembre 2026. Si tratta di +0,17 $ (+0,92%) rispetto alla chiusura precedente. L'ultima chiusura si colloca 25,08% sopra quel minimo a 52 settimane.

Salute finanziaria

L'ultimo esercizio completo registrato, 2025, mostra ricavi per 39,00 Mln $. Rispetto al totale di 38,86 Mln $ dell'esercizio precedente, si tratta di una variazione di +0,35%. Lo stesso esercizio si è chiuso con un utile netto di 6,26 Mln $. Si tratta di −14,91% rispetto all'esercizio precedente. Il margine di utile riportato è 16,39%. Si tratta di 12,8 punti percentuali sotto la mediana dell'industria Banche - Regionali, pari a 29,15%. L'utile per azione sugli ultimi dodici mesi ammonta a 1,03.

Nei 4 esercizi registrati, i ricavi passano da 36,31 Mln $ nel 2022 a 39,00 Mln $ nel 2025. Di quei 4 esercizi, 4 riportano un utile netto positivo.

Valutazione del valore

Sugli utili degli ultimi dodici mesi, l'azione è prezzata 18,16 volte gli utili. Si tratta di 43,9% sopra la mediana dell'industria Banche - Regionali, pari a 12,62. Il P/E prospettico registrato è 14,72. Il rapporto PEG, che confronta il P/E con la crescita attesa degli utili, è 4. Rispetto alle vendite, l'azione è scambiata a 2,87 volte i ricavi. Sul prezzo/vendite si tratta di 23,87% sotto la mediana dell'industria Banche - Regionali, pari a 3,77. 380 società dell'industria Banche - Regionali riportano queste metriche, e le mediane citate provengono da quel gruppo.

Il beta riportato è 0,32. La volatilità annualizzata su un periodo di 10 anni è 27,27%. Negli ultimi dodici mesi il prezzo ha reso +23,03%. Su 10 anni il rendimento annualizzato risulta +3,04%.

Crescita e reddito

Il rendimento del dividendo degli ultimi dodici mesi è 3,02%. Si tratta di 0,3 punti percentuali sopra il rendimento mediano dell'industria Banche - Regionali, pari a 2,7%. Al tasso indicato si tratta di 0,56 $ per azione all'anno. La data di stacco registrata è 13 agosto 2026. I dividendi sono registrati per 11 anni solari; il 2026 mostra 3 pagamenti per un totale di 0,42 $ per azione. L'anno precedente, il 2025, ha totalizzato 0,56 $ per azione.

L'anno solare completo migliore registrato è 2019, con +45,18%; il peggiore è 2020, con −25,43%. Dei 9 anni solari completi registrati, 4 si sono chiusi in rialzo. Da inizio 2026 il prezzo segna +19,54%.