Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Analiza akcji

Przegląd firmy

Przy ostatnim kursie zamknięcia kapitalizacja Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) wynosi 116,58 mln $. Spółka jest zaklasyfikowana do branży Banki - Regionalne w sektorze Usługi Finansowe. Spółka podaje zatrudnienie na poziomie 95 osób.

Zapisany zakres z 52 tygodni obejmuje wartości od 14,95 $ do 18,99 $. Najnowszy zapisany kurs zamknięcia dla PROV to 18,70 $ z dnia 4 września 2026. To +0,17 $ (+0,92%) wobec poprzedniego zamknięcia. Ostatnie zamknięcie znajduje się 25,08% powyżej tego minimum z 52 tygodni.

Kondycja finansowa

Ostatni pełny rok obrotowy w zapisie, 2025, wykazuje przychody na poziomie 39,00 mln $. Wobec wartości 38,86 mln $ z poprzedniego roku obrotowego oznacza to zmianę o +0,35%. Ten sam rok zamknął się zyskiem netto w wysokości 6,26 mln $. To −14,91% wobec poprzedniego roku obrotowego. Raportowana marża zysku wynosi 16,39%. To o 12,8 pkt proc. mniej niż mediana branży Banki - Regionalne, która wynosi 29,15%. W ujęciu kroczącym zysk na akcję wynosi 1,03.

W 4 latach obrotowych ujętych w zapisie przychody zmieniają się z 36,31 mln $ w 2022 na 39,00 mln $ w 2025. Liczba lat obrotowych ujętych w zapisie wynosi 4, a liczba lat z dodatnim wynikiem netto — 4.

Ocena wyceny

W odniesieniu do zysku z ostatnich dwunastu miesięcy akcje wyceniane są na 18,16-krotność zysku. To 43,9% powyżej mediany branży Banki - Regionalne, która wynosi 12,62. Zapisane prognozowane C/Z wynosi 14,72. Wskaźnik PEG, który odnosi C/Z do oczekiwanego wzrostu zysków, wynosi 4. W odniesieniu do przychodów akcje notowane są na poziomie 2,87-krotności przychodów. W przypadku wskaźnika cena/przychody to 23,87% poniżej mediany branży Banki - Regionalne, która wynosi 3,77. Wskaźniki te raportowane są przez grupę 380 spółek z branży Banki - Regionalne i z niej pochodzą podane mediany.

Raportowana beta wynosi 0,32. Zmienność zannualizowana dla okresu (10 lat) wynosi 27,27%. W ciągu ostatnich dwunastu miesięcy stopa zwrotu z kursu wyniosła +23,03%. Stopa zwrotu w skali roku dla okresu (10 lat) wynosi +3,04%.

Wzrost i dochód

Krocząca stopa dywidendy wynosi 3,02%. To o 0,3 pkt proc. więcej niż mediana stopy dywidendy w branży Banki - Regionalne, która wynosi 2,7%. Przy wskazanej stawce daje to 0,56 $ na akcję rocznie. Zapisany dzień bez dywidendy to 13 sierpnia 2026. Dywidendy odnotowano dla 11 lat kalendarzowych; w roku 2026 liczba wypłat wynosi 3, a ich łączna wartość 0,42 $ na akcję. Rok wcześniej, w 2025, łączna wartość wyniosła 0,56 $ na akcję.

Najsilniejszym pełnym rokiem kalendarzowym w zapisie jest 2019 z wynikiem +45,18%, a najsłabszym 2020 z wynikiem −25,43%. Liczba pełnych lat kalendarzowych w zapisie wynosi 9, a liczba lat zakończonych wzrostem — 4. Od początku 2026 kurs zmienił się o +19,54%.