Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Análise de ações

Visão geral da empresa

Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) capitaliza $ 116,58 mi no último fecho. Está classificada na indústria Bancos - Regionais, dentro do setor Serviços Financeiros. A empresa declara 95 funcionários.

O intervalo registrado de 52 semanas vai de $ 14,95 a $ 18,99. O fecho mais recente registrado para PROV é $ 18,70, com data de 4 de setembro de 2026. Isso representa +$ 0,17 (+0,92%) em relação ao fecho anterior. O último fecho situa-se 25,08% acima desse mínimo de 52 semanas.

Saúde financeira

O último ano fiscal completo registrado, 2025, mostra receitas de $ 39,00 mi. Em relação ao total de $ 38,86 mi do ano fiscal anterior, isso representa uma variação de +0,35%. O mesmo ano fechou com um lucro líquido de $ 6,26 mi. Isso representa −14,91% em relação ao ano fiscal anterior. A margem de lucro reportada é 16,39%. Isso são 12,8 pontos percentuais abaixo da mediana de Bancos - Regionais, que é 29,15%. O lucro por ação numa base de doze meses ascende a 1,03.

Ao longo dos 4 anos fiscais registrados, as receitas passam de $ 36,31 mi em 2022 para $ 39,00 mi em 2025. Desses 4 anos, 4 apresentam lucro líquido positivo.

Avaliação de valorização

Sobre os lucros dos últimos doze meses, a ação é cotada a 18,16 vezes os lucros. Isso é 43,9% acima da mediana de Bancos - Regionais, que é 12,62. O P/L estimado registrado é 14,72. O índice PEG, que compara o P/L com o crescimento esperado dos lucros, é 4. Em relação às vendas, a ação é negociada a 2,87 vezes as receitas. Em preço/vendas isso é 23,87% abaixo da mediana de Bancos - Regionais, que é 3,77. 380 empresas de Bancos - Regionais reportam estas métricas, e as medianas citadas vêm desse grupo.

O beta reportado é 0,32. A volatilidade anualizada num período de 10 anos é 27,27%. Nos últimos doze meses o preço rendeu +23,03%. Ao longo de 10 anos, o retorno anualizado é +3,04%.

Crescimento e renda

O rendimento de dividendos dos últimos doze meses é 3,02%. Isso são 0,3 pontos percentuais acima do rendimento mediano de Bancos - Regionais, que é 2,7%. À taxa indicada isso representa $ 0,56 por ação por ano. A data ex-dividendo registrada é 13 de agosto de 2026. Estão registrados dividendos em 11 anos civis; 2026 mostra 3 pagamentos num total de $ 0,42 por ação. No ano anterior, 2025, o total foi de $ 0,56 por ação.

O melhor ano civil completo registrado é 2019, com +45,18%; o pior é 2020, com −25,43%. Dos 9 anos civis completos registrados, 4 terminaram em alta. No acumulado de 2026 o preço está em +19,54%.