Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) Análisis de acciones

Descripción de la empresa

Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) tiene una capitalización de mercado de 89,83 mil M $. Está clasificada en la industria Bancos - Regionales, dentro del sector Servicios Financieros.

El rango registrado de 52 semanas va de 6,54 $ a 9,60 $. El cierre más reciente registrado para ITUB es 8,15 $, con fecha 4 de septiembre de 2026. Eso supone −0,07 $ (−0,85 %) frente al cierre anterior. El último cierre se sitúa un 24,55 % por encima de ese mínimo de 52 semanas.

Salud financiera

Los ingresos del ejercicio 2025 ascendieron a 165,24 mil M $. Frente al total del ejercicio anterior de 158,57 mil M $, eso representa una variación de +4,21 %. El mismo ejercicio cerró con un beneficio neto de 44,86 mil M $. Eso supone +9,18 % frente al ejercicio anterior. El margen de beneficio declarado es 32,58 %. Eso son 3,4 puntos porcentuales por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 29,15 %. El beneficio por acción de los últimos doce meses es 0,81.

A lo largo de los 4 ejercicios registrados, los ingresos pasan de 136,38 mil M $ en 2022 a 165,24 mil M $ en 2025. De esos 4 ejercicios, 4 presentan un beneficio neto positivo.

Evaluación de valoración

Sobre los beneficios de los últimos doce meses, la acción se paga a 10,06 veces beneficios. Eso es un 20,29 % por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 12,62. Sobre beneficios estimados el ratio es 8,14. El ratio PEG, que compara el P/E con el crecimiento esperado de los beneficios, es 1,3. La relación precio-ventas es 0,63. En precio-ventas eso es 0,2 veces la mediana de Bancos - Regionales, que es 3,77. 380 empresas de Bancos - Regionales declaran estas métricas, y las medianas citadas proceden de ese grupo.

La beta registrada es 0,14. Los rendimientos diarios de 10 años se anualizan en una volatilidad de 37,61 %. En los últimos doce meses el precio ha rendido +29,78 %. Medido sobre 10 años, eso equivale a +11,35 % anual compuesto.

Crecimiento e ingresos

Los accionistas reciben un dividendo, con una rentabilidad de 2,08 % sobre el último precio. Eso son 0,6 puntos porcentuales por debajo de la rentabilidad mediana de Bancos - Regionales, que es 2,7 %. A la tasa indicada eso supone 0,17 $ por acción al año. La fecha ex-dividendo registrada es 2 de octubre de 2026. Se registran dividendos en 11 años naturales; 2026 muestra 11 pagos por un total de 0,17 $ por acción. El año anterior, 2025, sumó 0,79 $ por acción.

El año natural completo más fuerte registrado es 2025, con +85,65 %; el más débil es 2020, con −30,64 %. De los 9 años naturales completos registrados, 6 cerraron al alza. En lo que va de 2026 el precio acumula +16,23 %.