Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) kommt zum jüngsten Schlusskurs auf 392,34 Mio. $. Das Unternehmen gehört zum Sektor Finanzdienstleistungen und dort zur Branche Banken - Regional. Das Unternehmen gibt eine Mitarbeiterzahl von 388 an.

Die erfasste 52-Wochen-Spanne reicht von 52,35 $ bis 84,65 $. Der jüngste erfasste Schlusskurs für CZFS beträgt 81,57 $ vom 21. Oktober 2026. Das sind +1,07 $ (+1,33 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Der jüngste Schlusskurs liegt 55,82 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Der Umsatz im Geschäftsjahr 2025 belief sich auf 112,35 Mio. $. Das sind +11,50 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr, in dem der Umsatz 100,75 Mio. $ betrug. Der Nettogewinn desselben Jahres betrug 36,57 Mio. $. Das sind +31,47 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die Gewinnmarge liegt bei 35,77 %. Das sind 6,3 Prozentpunkte über dem Banken - Regional-Median von 29,44 %. Auf Zwölfmonatssicht liegt der Gewinn je Aktie bei 8,55.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 81,87 Mio. $ im Jahr 2022 auf 112,35 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

CZFS wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 9,54 gehandelt. Das liegt 20,7 % unter dem Banken - Regional-Median von 12,03. Das erfasste erwartete KGV beträgt 9,26. Gemessen am Umsatz werden die Aktien mit dem 3,42-Fachen des Umsatzes gehandelt. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 4,46 % unter dem Banken - Regional-Median von 3,58. Diese Kennzahlen werden von 326 Banken - Regional-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

Das ausgewiesene Beta beträgt 0,39. Die annualisierte Volatilität über 10 Jahre beträgt 32,21 %. Die Gesamtrendite auf Zwölfmonatssicht beträgt +47,49 %. Über 10 Jahre ergibt sich eine annualisierte Rendite von +8,24 %.

Wachstum & Erträge

CZFS zahlt eine Dividende mit einer Rendite von 2,51 %. Das sind 0,2 Prozentpunkte unter der Banken - Regional-Medianrendite von 2,68 %. Zur angegebenen Rate sind das 2,04 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 11. September 2026. Dividenden sind für 11 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 1,52 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 1,99 $ je Aktie.

Das stärkste vollständige Kalenderjahr im Datensatz ist 2022 mit +31,18 %, das schwächste 2023 mit −12,32 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 5 mit einem Plus. 2026 läuft noch; seit Jahresbeginn beträgt die Gesamtrendite +45,36 %.