Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) Analiza akcji

Przegląd firmy

Przy ostatnim kursie zamknięcia kapitalizacja Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) wynosi 398,83 mln $. Spółka należy do sektora Usługi Finansowe, a w jego ramach do branży Banki - Regionalne. Spółka podaje zatrudnienie na poziomie 388 osób.

Zapisany zakres z 52 tygodni obejmuje wartości od 52,35 $ do 84,65 $. Najnowszy zapisany kurs zamknięcia dla CZFS to 82,92 $ z dnia 4 września 2026. To −0,67 $ (−0,80%) wobec poprzedniego zamknięcia. Ostatnie zamknięcie znajduje się 58,4% powyżej tego minimum z 52 tygodni.

Kondycja finansowa

Przychody za rok obrotowy 2025 wyniosły 112,35 mln $. To +11,50% wobec poprzedniego roku obrotowego, w którym przychody wyniosły 100,75 mln $. Zysk netto w tym samym roku wyniósł 36,57 mln $. To +31,47% wobec poprzedniego roku obrotowego. Marża zysku kształtuje się na poziomie 35,77%. To o 6,6 pkt proc. więcej niż mediana branży Banki - Regionalne, która wynosi 29,15%. W ujęciu kroczącym zysk na akcję wynosi 8,48.

W 4 latach obrotowych ujętych w zapisie przychody zmieniają się z 81,87 mln $ w 2022 na 112,35 mln $ w 2025. Liczba lat obrotowych ujętych w zapisie wynosi 4, a liczba lat z dodatnim wynikiem netto — 4.

Ocena wyceny

CZFS jest notowany przy kroczącym wskaźniku cena/zysk na poziomie 9,78. To 22,5% poniżej mediany branży Banki - Regionalne, która wynosi 12,62. Zapisane prognozowane C/Z wynosi 9,41. W odniesieniu do przychodów akcje notowane są na poziomie 3,48-krotności przychodów. W przypadku wskaźnika cena/przychody to 7,84% poniżej mediany branży Banki - Regionalne, która wynosi 3,77. Wskaźniki te raportowane są przez grupę 380 spółek z branży Banki - Regionalne i z niej pochodzą podane mediany.

Raportowana beta wynosi 0,38. Zmienność zannualizowana dla okresu (10 lat) wynosi 32,27%. Roczna stopa zwrotu z kursu wynosi +38,49%. Stopa zwrotu w skali roku dla okresu (10 lat) wynosi +9,20%.

Wzrost i dochód

CZFS wypłaca dywidendę o stopie 2,44%. To o 0,3 pkt proc. mniej niż mediana stopy dywidendy w branży Banki - Regionalne, która wynosi 2,7%. Przy wskazanej stawce daje to 2,04 $ na akcję rocznie. Zapisany dzień bez dywidendy to 12 czerwca 2026. Dywidendy odnotowano dla 11 lat kalendarzowych; w roku 2026 liczba wypłat wynosi 2, a ich łączna wartość 1,01 $ na akcję. Rok wcześniej, w 2025, łączna wartość wyniosła 1,99 $ na akcję.

Najsilniejszym pełnym rokiem kalendarzowym w zapisie jest 2022 z wynikiem +31,18%, a najsłabszym 2023 z wynikiem −12,32%. Liczba pełnych lat kalendarzowych w zapisie wynosi 9, a liczba lat zakończonych wzrostem — 5. Rok 2026 jeszcze trwa, a zmiana kursu od jego początku wynosi +47,76%.