Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) Análise de ações

Visão geral da empresa

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) capitaliza $ 398,83 mi no último fecho. A empresa pertence ao setor Serviços Financeiros, na indústria Bancos - Regionais. A empresa declara 388 funcionários.

O intervalo registrado de 52 semanas vai de $ 52,35 a $ 84,65. O fecho mais recente registrado para CZFS é $ 82,92, com data de 4 de setembro de 2026. Isso representa −$ 0,67 (−0,80%) em relação ao fecho anterior. O último fecho situa-se 58,4% acima desse mínimo de 52 semanas.

Saúde financeira

As receitas do ano fiscal 2025 atingiram $ 112,35 mi. Isso representa +11,50% em relação ao ano fiscal anterior, quando as receitas foram $ 100,75 mi. O lucro líquido do mesmo ano foi $ 36,57 mi. Isso representa +31,47% em relação ao ano fiscal anterior. A margem de lucro situa-se em 35,77%. Isso são 6,6 pontos percentuais acima da mediana de Bancos - Regionais, que é 29,15%. O lucro por ação numa base de doze meses ascende a 8,48.

Ao longo dos 4 anos fiscais registrados, as receitas passam de $ 81,87 mi em 2022 para $ 112,35 mi em 2025. Desses 4 anos, 4 apresentam lucro líquido positivo.

Avaliação de valorização

CZFS é negociada a um índice preço/lucro de 9,78 sobre os últimos doze meses. Isso é 22,5% abaixo da mediana de Bancos - Regionais, que é 12,62. O P/L estimado registrado é 9,41. Em relação às vendas, a ação é negociada a 3,48 vezes as receitas. Em preço/vendas isso é 7,84% abaixo da mediana de Bancos - Regionais, que é 3,77. 380 empresas de Bancos - Regionais reportam estas métricas, e as medianas citadas vêm desse grupo.

O beta reportado é 0,38. A volatilidade anualizada num período de 10 anos é 32,27%. O retorno do preço a um ano é +38,49%. Ao longo de 10 anos, o retorno anualizado é +9,20%.

Crescimento e renda

CZFS paga um dividendo com um rendimento de 2,44%. Isso são 0,3 pontos percentuais abaixo do rendimento mediano de Bancos - Regionais, que é 2,7%. À taxa indicada isso representa $ 2,04 por ação por ano. A data ex-dividendo registrada é 12 de junho de 2026. Estão registrados dividendos em 11 anos civis; 2026 mostra 2 pagamentos num total de $ 1,01 por ação. No ano anterior, 2025, o total foi de $ 1,99 por ação.

O melhor ano civil completo registrado é 2022, com +31,18%; o pior é 2023, com −12,32%. Dos 9 anos civis completos registrados, 5 terminaram em alta. 2026 ainda decorre; o preço acumula +47,76% no ano.