Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) Analyse boursière

Présentation de l'entreprise

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) capitalise 398,83 M $ à la dernière clôture. L'entreprise relève du secteur Services Financiers, dans l'industrie Banques - Régionales. L'entreprise déclare 388 employés.

La fourchette de 52 semaines enregistrée va de 52,35 $ à 84,65 $. La clôture la plus récente enregistrée pour CZFS est 82,92 $, à la date du 4 septembre 2026. Cela représente −0,67 $ (−0,80 %) par rapport à la clôture précédente. La dernière clôture se situe 58,4 % au-dessus de ce plus bas de 52 semaines.

Santé financière

Le chiffre d'affaires de l'exercice 2025 s'est élevé à 112,35 M $. Cela représente +11,50 % par rapport à l'exercice précédent, où le chiffre d'affaires était de 100,75 M $. Le résultat net du même exercice était de 36,57 M $. Cela représente +31,47 % par rapport à l'exercice précédent. La marge bénéficiaire ressort à 35,77 %. Cela représente 6,6 points de pourcentage au-dessus de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 29,15 %. Le bénéfice par action sur base glissante s'établit à 8,48.

Sur les 4 exercices enregistrés, le chiffre d'affaires passe de 81,87 M $ en 2022 à 112,35 M $ en 2025. Sur ces 4 exercices, 4 affichent un résultat net positif.

Évaluation de la valorisation

CZFS se négocie à un ratio cours/bénéfice de 9,78 sur les bénéfices des douze derniers mois. Cela représente 22,5 % en dessous de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 12,62. Le P/E prévisionnel enregistré est de 9,41. Rapportée au chiffre d'affaires, l'action se négocie à 3,48 fois les ventes. En cours/chiffre d'affaires, cela représente 7,84 % en dessous de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 3,77. 380 entreprises de l'industrie Banques - Régionales communiquent ces métriques, et les médianes citées proviennent de ce groupe.

Le bêta communiqué est de 0,38. La volatilité annualisée sur une période de 10 ans est de 32,27 %. Le rendement du prix sur un an glissant est de +38,49 %. Sur 10 ans, le rendement annualisé ressort à +9,20 %.

Croissance et revenus

CZFS verse un dividende dont le rendement est de 2,44 %. Cela représente 0,3 points de pourcentage en dessous du rendement médian de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 2,7 %. Au taux indiqué, cela représente 2,04 $ par action et par an. La date de détachement enregistrée est le 12 juin 2026. Des dividendes sont enregistrés sur 11 années civiles ; 2026 compte 2 versements pour un total de 1,01 $ par action. L'année précédente, 2025, totalisait 1,99 $ par action.

La meilleure année civile complète enregistrée est 2022, à +31,18 % ; la plus faible est 2023, à −12,32 %. Sur les 9 années civiles complètes enregistrées, 5 ont terminé en hausse. 2026 est encore en cours ; le prix affiche +47,76 % depuis le début de l'année.