Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) Analyse boursière

Présentation de l'entreprise

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) capitalise 392,34 M $ à la dernière clôture. L'entreprise relève du secteur Services Financiers, dans l'industrie Banques - Régionales. L'entreprise déclare 388 employés.

La fourchette de 52 semaines enregistrée va de 52,35 $ à 84,65 $. La clôture la plus récente enregistrée pour CZFS est 81,57 $, à la date du 21 octobre 2026. Cela représente +1,07 $ (+1,33 %) par rapport à la clôture précédente. La dernière clôture se situe 55,82 % au-dessus de ce plus bas de 52 semaines.

Santé financière

Le chiffre d'affaires de l'exercice 2025 s'est élevé à 112,35 M $. Cela représente +11,50 % par rapport à l'exercice précédent, où le chiffre d'affaires était de 100,75 M $. Le résultat net du même exercice était de 36,57 M $. Cela représente +31,47 % par rapport à l'exercice précédent. La marge bénéficiaire ressort à 35,77 %. Cela représente 6,3 points de pourcentage au-dessus de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 29,44 %. Le bénéfice par action sur base glissante s'établit à 8,55.

Sur les 4 exercices enregistrés, le chiffre d'affaires passe de 81,87 M $ en 2022 à 112,35 M $ en 2025. Sur ces 4 exercices, 4 affichent un résultat net positif.

Évaluation de la valorisation

CZFS se négocie à un ratio cours/bénéfice de 9,54 sur les bénéfices des douze derniers mois. Cela représente 20,7 % en dessous de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 12,03. Le P/E prévisionnel enregistré est de 9,26. Rapportée au chiffre d'affaires, l'action se négocie à 3,42 fois les ventes. En cours/chiffre d'affaires, cela représente 4,46 % en dessous de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 3,58. 326 entreprises de l'industrie Banques - Régionales communiquent ces métriques, et les médianes citées proviennent de ce groupe.

Le bêta communiqué est de 0,39. La volatilité annualisée sur une période de 10 ans est de 32,21 %. Le rendement total sur un an glissant est de +47,49 %. Sur 10 ans, le rendement annualisé ressort à +8,24 %.

Croissance et revenus

CZFS verse un dividende dont le rendement est de 2,51 %. Cela représente 0,2 points de pourcentage en dessous du rendement médian de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 2,68 %. Au taux indiqué, cela représente 2,04 $ par action et par an. La date de détachement enregistrée est le 11 septembre 2026. Des dividendes sont enregistrés sur 11 années civiles ; 2026 compte 3 versements pour un total de 1,52 $ par action. L'année précédente, 2025, totalisait 1,99 $ par action.

La meilleure année civile complète enregistrée est 2022, à +31,18 % ; la plus faible est 2023, à −12,32 %. Sur les 9 années civiles complètes enregistrées, 5 ont terminé en hausse. 2026 est encore en cours ; le rendement total affiche +45,36 % depuis le début de l'année.