NVDA+2.54%AAPL+1.32%GOOGL−1.62%MSFT+0.20%AMZN−0.10%TSM+1.60%SPCX+7.79%META+0.47%
StockVS

나스닥 · 은행 - 지역 · USD

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) 주식 분석

Citizens Financial Services, Inc.(CZFS)는 나스닥에 상장된 은행 - 지역 주식이며 미국 달러로 거래됩니다.

최종 업데이트: 2026년 10월 21일

CZFS

$81.57

+$1.07 (+1.33%)

2026년 10월 21일 · 종가

비교

가격 추이

마우스를 올리면 일별 종가가 표시됩니다. 점선은 기간 시작가를 나타냅니다.

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CZFS 주요 지표

2026년 10월 21일 기준
거래
시가
$81.32
전일 종가
$80.50
당일 변동폭
79.79–82.15
52주 변동폭
52.35–84.65
거래량
4.10만
베타주가가 시장 대비 얼마나 움직이는지를 나타냅니다. 1.0이면 시장과 같고, 높으면 변동이 크며 낮으면 작습니다.
0.39
밸류에이션
시가총액
$3.92억
PER
9.54
예상 PER주가를 지난해가 아닌 향후 1년 예상 이익으로 나눈 값입니다.
9.26
PSR시가총액을 연간 매출로 나눈 값입니다. 아직 이익이 없어 PER을 구할 수 없는 기업에 유용합니다.
3.42
EPS (최근 12개월)최근 12개월 동안 주당 귀속되는 이익입니다.
8.55
재무 (회계연도)
매출 (회계연도)
$1.12억+11.50%
순이익 (회계연도)
$3657.20만+31.47%
순이익률모든 비용과 세금을 제한 뒤 매출에서 이익으로 남는 비율입니다.
35.77%
발행 주식 수모든 투자자가 보유한 주식의 총수입니다. 시가총액은 이 수에 주가를 곱한 값입니다.
480.99만
1년 수익률
+47.49%
배당과 일정
배당금
$2.04+2.51%
배당락일
2026년 9월 11일
실적 발표일
2026년 10월 29일예정
평균 거래량
3.59만

기업이 공시한 지표만 표시됩니다. 데이터는 yfinance를 통해 Yahoo Finance에서 제공됩니다. 매일 업데이트.

핵심 데이터

2026년 10월 21일 기준 CZFS의 종가는 $81.57, 1년 수익률은 +47.49%입니다.

Citizens Financial Services, Inc.(CZFS)의 시가총액은 $3.92억입니다.

CZFS의 2025 회계연도 매출은 $1.12억입니다.

CZFS 연도별 수익률

Citizens Financial Services, Inc.(CZFS) 10년 수익률: $10,000 투자 결과

1년
$10,000 $14,749
+47.49%
5년
$10,000 $16,002
+60.02%
10년
$10,000 $22,074
+120.74%

10년 전 2016년 10월 21일 종가로 Citizens Financial Services, Inc.(CZFS)에 $10,000 투자했다면 2026년 10월 21일 종가 기준 $22,074에 달했을 것입니다(누적 +120.74%, 연 +8.24%, 배당 재투자 기준). 주식 분할과 배당을 반영해 조정한 종가로 계산한 과거 수치이며, 수수료와 세금은 반영하지 않았습니다.

연도별 수익률은 일별 종가로 계산했습니다. 부분 연도는 흐리게 표시되며 별표로 구분됩니다.

연도수익률
2026 (부분 연도)+45.36%
2025−6.92%
2024+2.71%
2023−12.32%
2022+31.18%
2021+11.79%
2020−5.47%
2019+14.09%
2018−9.04%
2017+22.51%
2016 (부분 연도)+9.96%

2026년 10월 21일 기준.

CZFS 회계연도별 매출과 이익

회계연도 마감 12월
회계연도매출순이익순이익률
2025$1.12억$3657.20만32.6%
2024$1.01억$2781.80만27.6%
2023$9186.50만$1781.10만19.4%
2022$8187.20만$2906.00만35.5%
회계연도매출매출총이익영업이익순이익순이익률
2025$1.12억——$3657.20만32.6%
2024$1.01억——$2781.80만27.6%
2023$9186.50만——$1781.10만19.4%
2022$8187.20만——$2906.00만35.5%

회사 보고 통화 기준의 연간 공시 수치입니다. 2025년 12월 31일 기준.

CZFS 배당 이력

$1.99+1.8% 2024년 대비

2025년 주당 배당금 · 4회 지급

연도주당 배당금지급 횟수전년 대비
2026*$1.523—
2025$1.994+1.8%
2024$1.954+1.3%
2023$1.934+3.1%
연도주당 배당금지급 횟수전년 대비
2026 (부분 연도)$1.523—
2025$1.994+1.8%
2024$1.954+1.3%
2023$1.934+3.1%
2022$1.874+3.2%
2021$1.814−3.4%
2020$1.874+7.8%
2019$1.744+37.1%
2018$1.273−22.0%
2017$1.624+302.4%
2016$0.401—

최근 배당: 주당 $0.51, 배당락일 2026년 9월 11일. 배당락일 기준으로 역년별 합산한 주당 금액입니다. 부분 연도는 흐리게 표시되며 별표로 구분됩니다.

CZFS 밸류에이션과 은행 - 지역 중앙값 비교

326개 종목의 중앙값
지표CZFS은행 - 지역 중앙값중앙값 대비
PER9.5412.0321% 낮음
PSR3.423.584% 낮음
순이익률35.77%29.44%6.3%p 높음

해당 지표를 공시한 은행 - 지역 종목 326개의 중앙값입니다. 평균이 아닌 중앙값이라 이상치의 영향을 받지 않습니다. 2026년 10월 21일 기준.

최신 뉴스

제3자 소스에서 제공된 뉴스입니다. 투자 조언이 아닙니다.

분석

데이터 기반

회사 개요

최근 종가 기준으로 Citizens Financial Services, Inc.(CZFS)의 시가총액은 $3.92억입니다. 해당 기업은 금융 서비스 섹터에 속하며 은행 - 지역 산업으로 분류됩니다. 해당 기업은 388명의 직원을 공시하고 있습니다.

기록상 52주 가격 범위는 $52.35에서 $84.65까지입니다. CZFS에 대해 기록된 가장 최근 종가는 2026년 10월 21일의 $81.57입니다. 전일 종가 대비 +$1.07(+1.33%)입니다. 최근 종가는 그 52주 최저가보다 55.82% 높습니다.

재무 건전성

2025 회계연도 매출은 $1.12억입니다. 직전 회계연도 매출 $1.01억 대비 +11.50%의 변화입니다. 같은 해 순이익은 $3657.20만입니다. 직전 회계연도 대비 +31.47%의 변화입니다. 순이익률은 35.77% 수준입니다. 은행 - 지역 중앙값 29.44%보다 6.3%포인트 높습니다. 최근 12개월 기준 EPS는 8.55입니다.

기록에 있는 4개 회계연도 동안 매출은 2022 회계연도의 $8187.20만에서 2025 회계연도의 $1.12억까지 변화했습니다. 기록에 있는 4개 회계연도 가운데 4개 연도에서 순이익이 흑자입니다.

밸류에이션 평가

CZFS의 후행 PER은 9.54배입니다. 이는 은행 - 지역 중앙값 12.03배보다 20.7% 낮습니다. 기록상 예상 PER은 9.26배입니다. 매출을 기준으로 보면 주가는 매출의 3.42배 수준입니다. PSR 기준으로는 은행 - 지역 중앙값 3.58배보다 4.46% 낮습니다. 이들 지표를 공시한 은행 - 지역 기업은 326개이며, 인용된 중앙값은 이 집단에서 나온 값입니다.

공시된 베타는 0.39입니다. 최근 10년 동안의 연환산 변동성은 32.21%입니다. 최근 1년 기준 총수익률은 +47.49%입니다. 10년 기준 연환산 수익률은 +8.24%입니다.

성장 및 수익

배당을 지급하는 CZFS의 배당수익률은 2.51%입니다. 은행 - 지역 중앙값 배당수익률 2.68%보다 0.2%포인트 낮습니다. 표시 배당 수준 기준으로 연간 주당 $2.04입니다. 기록상 배당락일은 2026년 9월 11일입니다. 배당은 11개 역년에 걸쳐 기록되어 있으며, 2026년에는 3회 지급으로 주당 합계 $1.52입니다. 그 전해인 2025년에는 주당 합계 $1.99입니다.

기록상 가장 강했던 완전 역년은 2022년으로 +31.18%, 가장 약했던 해는 2023년으로 −12.32%입니다. 기록에 있는 완전 역년 9개 가운데 5개가 상승으로 마감했습니다. 2026년은 아직 진행 중이며, 연초 이후 총수익률은 +45.36%입니다.

동종업체 비교

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) 은(는) 은행 - 지역 산업에서 운영됩니다. 시가총액 기준으로 가장 가까운 동종업체와의 비교는 다음과 같습니다:

기업명 티커 시가총액 PER
Citizens Financial Services, Inc. CZFS $3.92억 9.5
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $1208.45억 13.7
HDFC Bank Limited HDB $1165.12억 14.6
Itaú Unibanco Holding S.A. ITUB $1069.14억 12.4

은행 - 지역 산업 평균 PER은 12.0배입니다. Citizens Financial Services, Inc.의 PER은 9.5입니다.

위의 모든 수치는 매일 재생성될 때 이 페이지 자체의 데이터에서 읽어옵니다. 정보 제공 목적일 뿐이며 투자 조언이 아닙니다. 2026년 10월 21일 기준.

관련 은행 - 지역 종목

MFG

Mizuho Financial Group, Inc.

$1208.45억

 HDB

HDFC Bank Limited

$1165.12억

 ITUB

Itaú Unibanco Holding S.A.

$1069.14억

 IBN

ICICI Bank Limited

$1060.40억

 USB

U.S. Bancorp

$920.03억

 PNC

The PNC Financial Services Group, Inc.

$889.21억
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금융 서비스 인기 주식

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

$1.11조

 JPM

JPMorgan Chase & Co.

$8901.31억

 V

Visa Inc.

$7656.79억

 MA

Mastercard Incorporated

$5454.21억

 BAC

Bank of America Corporation

$3582.39억
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