NASDAQ · Banken - Regionaal · USD

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) Aandelenanalyse

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) is een Banken - Regionaal-aandeel dat noteert op NASDAQ in Amerikaanse dollar.

Laatst bijgewerkt: 21 oktober 2026

CZFS

$ 81,57

+$ 1,07 (+1,33%)

21 okt 2026 · Marktsluiting

Vergelijk

Koersverloop

Beweeg over de grafiek voor de dagelijkse slotkoers. De stippellijn markeert de opening van de periode.

CZFS vergelijken met… →

CZFS Kerncijfers

Per 21 okt 2026

Handel

Opening: $ 81,32
Vorige slotkoers: $ 80,50
Dagbereik: 79,79–82,15
52-weeksbereik: 52,35–84,65
Volume: 41,04K
Bèta: 0,39

Waardering

Marktkapitalisatie: $ 392,34 mln.
K/W-verhouding: 9,54
Verwachte K/W: 9,26
K/O-verhouding: 3,42
WPA (12 mnd): 8,55

Cijfers (boekjaar)

Omzet (boekjaar): $ 112,35 mln.+11,50%
Nettowinst (boekjaar): $ 36,57 mln.+31,47%
Winstmarge: 35,77%
Uitstaande aandelen: 4,81 mln.
Rendement 1 jaar: +47,49%

Dividend en data

Dividend: $ 2,04+2,51%
Ex-dividenddatum: 11 september 2026
Cijferdatum: 29 oktober 2026geschat
Gem. Volume: 35,93K

Alleen kengetallen die het bedrijf rapporteert worden getoond. Gegevens verstrekt door Yahoo Finance via yfinance. Dagelijks bijgewerkt.

Kerngegevens

Per 21 oktober 2026 sloot CZFS op $ 81,57, +47,49% over 1 jaar.

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) heeft een marktkapitalisatie van $ 392,34 mln.

In boekjaar 2025 boekte CZFS een omzet van $ 112,35 mln.

CZFS Rendement per kalenderjaar

Rendement van Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) over 10 jaar: wat er van $ 10.000 werd

1 jaar: $ 10.000 $ 14.749; +47,49%
5 jaar: $ 10.000 $ 16.002; +60,02%
10 jaar: $ 10.000 $ 22.074; +120,74%

Als je 10 jaar geleden $ 10.000 in Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) had belegd tegen de slotkoers van 21 oktober 2016, was die belegging $ 22.074 waard geweest bij de slotkoers van 21 oktober 2026: +120,74% in totaal, +8,24% per jaar, met herbelegde dividenden. Historische berekening op basis van slotkoersen gecorrigeerd voor splitsingen en dividenden, vóór kosten en belastingen.

Kalenderjaarrendementen berekend op dagelijkse slotkoersen. Deeljaren worden gedempt weergegeven en gemarkeerd met een sterretje.

−12,32%+45,36%

2016*2017201820192020202120222023202420252026*

Jaar	Rendement
2026 (deeljaar)	+45,36%
2025	−6,92%
2024	+2,71%
2023	−12,32%
2022	+31,18%
2021	+11,79%
2020	−5,47%
2019	+14,09%
2018	−9,04%
2017	+22,51%
2016 (deeljaar)	+9,96%

Per 21 oktober 2026.

CZFS Omzet en winst per boekjaar

Einde boekjaar: december

OmzetNettowinst

2022202320242025

Boekjaar	Omzet	Nettowinst	Nettomarge
2025	$ 112,35 mln.	$ 36,57 mln.	32,6%
2024	$ 100,75 mln.	$ 27,82 mln.	27,6%
2023	$ 91,87 mln.	$ 17,81 mln.	19,4%
2022	$ 81,87 mln.	$ 29,06 mln.	35,5%

Boekjaar	Omzet	Brutowinst	Bedrijfsresultaat	Nettowinst	Nettomarge
2025	$ 112,35 mln.	—	—	$ 36,57 mln.	32,6%
2024	$ 100,75 mln.	—	—	$ 27,82 mln.	27,6%
2023	$ 91,87 mln.	—	—	$ 17,81 mln.	19,4%
2022	$ 81,87 mln.	—	—	$ 29,06 mln.	35,5%

Jaarcijfers zoals gerapporteerd, in de rapportagevaluta van het bedrijf. Per 31 december 2025.

CZFS Dividendhistorie

’16’17’18’19’20’21’22’23’24’25’26*

$ 1,99+1,8% t.o.v. 2024

Dividend per aandeel, 2025 · uitkeringen: 4

Jaar	Dividend per aandeel	Uitkeringen	Verandering
2026*	$ 1,52	3	—
2025	$ 1,99	4	+1,8%
2024	$ 1,95	4	+1,3%
2023	$ 1,93	4	+3,1%

Jaar	Dividend per aandeel	Uitkeringen	Verandering
2026 (deeljaar)	$ 1,52	3	—
2025	$ 1,99	4	+1,8%
2024	$ 1,95	4	+1,3%
2023	$ 1,93	4	+3,1%
2022	$ 1,87	4	+3,2%
2021	$ 1,81	4	−3,4%
2020	$ 1,87	4	+7,8%
2019	$ 1,74	4	+37,1%
2018	$ 1,27	3	−22,0%
2017	$ 1,62	4	+302,4%
2016	$ 0,40	1	—

Laatste uitkering: $ 0,51 per aandeel, ex-dividend op 11 september 2026. Bedragen per aandeel opgeteld per kalenderjaar op basis van ex-dividenddata. Deeljaren worden gedempt weergegeven en gemarkeerd met een sterretje.

Waardering van CZFS versus de Banken - Regionaal-mediaan

Mediaan van 326 aandelen

Kengetal	CZFS	Banken - Regionaal-mediaan	T.o.v. mediaan
K/W	9,54	12,03	21% lager
K/O-verhouding	3,42	3,58	4% lager
Winstmarge	35,77%	29,44%	6,3 ppt hoger

Medianen over 326 Banken - Regionaal-aandelen die het kengetal rapporteren. Medianen, geen gemiddelden, zodat één uitschieter ze niet verschuift. Per 21 oktober 2026.

Laatste Nieuws

Nieuws geleverd door externe bronnen. Geen financieel advies.

Analyse

Uit de data

Bedrijfsoverzicht

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) komt op de laatste slotkoers uit op $ 392,34 mln. Het bedrijf valt onder de sector Financiële Diensten en daarbinnen onder de branche Banken - Regionaal. Het bedrijf meldt een personeelsbestand van 388.

Het vastgelegde 52-weeksbereik loopt van $ 52,35 tot $ 84,65. De meest recente vastgelegde slotkoers voor CZFS is $ 81,57, van 21 oktober 2026. Dat is $ +1,07 (+1,33%) ten opzichte van de vorige slotkoers. De laatste slotkoers ligt 55,82% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

De omzet over boekjaar 2025 kwam uit op $ 112,35 mln. Dat is +11,50% ten opzichte van het voorgaande boekjaar, toen de omzet $ 100,75 mln. bedroeg. De nettowinst over hetzelfde jaar bedroeg $ 36,57 mln. Dat is +31,47% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De winstmarge ligt op 35,77%. Dat is 6,3 procentpunt boven de Banken - Regionaal-mediaan van 29,44%. Op voortschrijdende basis komt de winst per aandeel uit op 8,55.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 81,87 mln. in 2022 naar $ 112,35 mln. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

CZFS noteert tegen een koers-winstverhouding over de afgelopen twaalf maanden van 9,54. Dat is 20,7% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 12,03. De vastgelegde verwachte K/W is 9,26. Afgezet tegen de omzet noteren de aandelen tegen 3,42 keer de omzet. Op koers-omzetverhouding is dat 4,46% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 3,58. Deze maatstaven worden gerapporteerd door 326 Banken - Regionaal-bedrijven, en de genoemde medianen komen uit die groep.

De gerapporteerde bèta is 0,39. De geannualiseerde volatiliteit over 10 jaar bedraagt 32,21%. Het totaalrendement over één jaar is +47,49%. Over 10 jaar komt het geannualiseerde rendement uit op +8,24%.

Groei & inkomen

CZFS keert dividend uit met een rendement van 2,51%. Dat is 0,2 procentpunt onder het mediane Banken - Regionaal-dividendrendement van 2,68%. Tegen het aangegeven tarief is dat $ 2,04 per aandeel per jaar. De vastgelegde ex-dividenddatum is 11 september 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 11 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 3 en de som daarvan $ 1,52 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 1,99 per aandeel.

Het sterkste volledige kalenderjaar in de gegevens is 2022 met +31,18%, het zwakste 2023 met −12,32%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 5 met een plus. 2026 loopt nog; sinds het begin van het jaar is het totaalrendement +45,36%.

Vergelijking met sectorgenoten

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) is actief in de Banken - Regionaal-sector. Zo verhoudt het zich tot de naaste sectorgenoten op basis van marktkapitalisatie:

Bedrijf	Ticker	Marktkapitalisatie	K/W-verhouding
Citizens Financial Services, Inc.	CZFS	$ 392,34 mln.	9,5
Mizuho Financial Group, Inc.	MFG	$ 120,84 mld.	13,7
HDFC Bank Limited	HDB	$ 116,51 mld.	14,6
Itaú Unibanco Holding S.A.	ITUB	$ 106,91 mld.	12,4

De gemiddelde K/W-verhouding in de Banken - Regionaal-sector is 12,0x. Citizens Financial Services, Inc. wordt verhandeld tegen een K/W van 9,5.

Alle cijfers hierboven worden bij elke dagelijkse herbouw uit de gegevens van deze pagina gelezen. Alleen ter informatie, geen financieel advies. Per 21 oktober 2026.