Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) komt op de laatste slotkoers uit op $ 398,83 mln. Het bedrijf valt onder de sector Financiële Diensten en daarbinnen onder de branche Banken - Regionaal. Het bedrijf meldt een personeelsbestand van 388.

Het vastgelegde 52-weeksbereik loopt van $ 52,35 tot $ 84,65. De meest recente vastgelegde slotkoers voor CZFS is $ 82,92, van 4 september 2026. Dat is $ −0,67 (−0,80%) ten opzichte van de vorige slotkoers. De laatste slotkoers ligt 58,4% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

De omzet over boekjaar 2025 kwam uit op $ 112,35 mln. Dat is +11,50% ten opzichte van het voorgaande boekjaar, toen de omzet $ 100,75 mln. bedroeg. De nettowinst over hetzelfde jaar bedroeg $ 36,57 mln. Dat is +31,47% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De winstmarge ligt op 35,77%. Dat is 6,6 procentpunt boven de Banken - Regionaal-mediaan van 29,15%. Op voortschrijdende basis komt de winst per aandeel uit op 8,48.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 81,87 mln. in 2022 naar $ 112,35 mln. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

CZFS noteert tegen een koers-winstverhouding over de afgelopen twaalf maanden van 9,78. Dat is 22,5% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 12,62. De vastgelegde verwachte K/W is 9,41. Afgezet tegen de omzet noteren de aandelen tegen 3,48 keer de omzet. Op koers-omzetverhouding is dat 7,84% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 3,77. Deze maatstaven worden gerapporteerd door 380 Banken - Regionaal-bedrijven, en de genoemde medianen komen uit die groep.

De gerapporteerde bèta is 0,38. De geannualiseerde volatiliteit over 10 jaar bedraagt 32,27%. Het koersrendement over één jaar is +38,49%. Over 10 jaar komt het geannualiseerde rendement uit op +9,20%.

Groei & inkomen

CZFS keert dividend uit met een rendement van 2,44%. Dat is 0,3 procentpunt onder het mediane Banken - Regionaal-dividendrendement van 2,7%. Tegen het aangegeven tarief is dat $ 2,04 per aandeel per jaar. De vastgelegde ex-dividenddatum is 12 juni 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 11 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 2 en de som daarvan $ 1,01 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 1,99 per aandeel.

Het sterkste volledige kalenderjaar in de gegevens is 2022 met +31,18%, het zwakste 2023 met −12,32%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 5 met een plus. 2026 loopt nog; sinds het begin van het jaar is de koersverandering +47,76%.