Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) Análisis de acciones

Descripción de la empresa

Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) capitaliza 398,83 M $ al último cierre. La empresa pertenece al sector Servicios Financieros, en la industria Bancos - Regionales. La empresa declara 388 empleados.

El rango registrado de 52 semanas va de 52,35 $ a 84,65 $. El cierre más reciente registrado para CZFS es 82,92 $, con fecha 4 de septiembre de 2026. Eso supone −0,67 $ (−0,80 %) frente al cierre anterior. El último cierre se sitúa un 58,4 % por encima de ese mínimo de 52 semanas.

Salud financiera

Los ingresos del ejercicio 2025 ascendieron a 112,35 M $. Eso supone +11,50 % frente al ejercicio anterior, cuando los ingresos fueron 100,75 M $. El beneficio neto del mismo ejercicio fue 36,57 M $. Eso supone +31,47 % frente al ejercicio anterior. El margen de beneficio se sitúa en 35,77 %. Eso son 6,6 puntos porcentuales por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 29,15 %. El beneficio por acción sobre los últimos doce meses asciende a 8,48.

A lo largo de los 4 ejercicios registrados, los ingresos pasan de 81,87 M $ en 2022 a 112,35 M $ en 2025. De esos 4 ejercicios, 4 presentan un beneficio neto positivo.

Evaluación de valoración

CZFS cotiza a una relación precio-beneficio de 9,78 sobre los últimos doce meses. Eso es un 22,5 % por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 12,62. El P/E estimado registrado es 9,41. Medida contra las ventas, la acción cotiza a 3,48 veces los ingresos. En precio-ventas eso es un 7,84 % por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 3,77. 380 empresas de Bancos - Regionales declaran estas métricas, y las medianas citadas proceden de ese grupo.

La beta registrada es 0,38. La volatilidad anualizada en un período de 10 años es 32,27 %. La rentabilidad del precio a un año es +38,49 %. A lo largo de 10 años, la rentabilidad anualizada es +9,20 %.

Crecimiento e ingresos

CZFS reparte un dividendo con una rentabilidad de 2,44 %. Eso son 0,3 puntos porcentuales por debajo de la rentabilidad mediana de Bancos - Regionales, que es 2,7 %. A la tasa indicada eso supone 2,04 $ por acción al año. La fecha ex-dividendo registrada es 12 de junio de 2026. Se registran dividendos en 11 años naturales; 2026 muestra 2 pagos por un total de 1,01 $ por acción. El año anterior, 2025, sumó 1,99 $ por acción.

El año natural completo más fuerte registrado es 2022, con +31,18 %; el más débil es 2023, con −12,32 %. De los 9 años naturales completos registrados, 5 cerraron al alza. 2026 aún no ha terminado; el precio acumula +47,76 % en el año.