Waterdrop Inc. (WDH) 股票分析

公司概述

以最新收盘价计算，Waterdrop Inc.（WDH）的市值为$3.63亿。该公司属于金融服务板块，行业分类为保险 - 多元化。记录中的员工人数为3,018人。

记录中的52周价格区间为$0.96至$2.03。WDH最近一次收盘价为$1.01，日期为2026年10月21日。收盘价与前一交易日持平。最新收盘价较该52周最低价高出5.21%。

财务健康

2025财年，Waterdrop Inc.公布的营业收入为$39.78亿。与上一财年合计$27.72亿相比，变化为+43.51%。该财年以$5.69亿的净利润收官。这较上一财年变化+54.81%。净利率为10.73%。这较保险 - 多元化中位数13.06%低2.3个百分点。以近十二个月计算，每股收益为0.2。

记录中的4个财年里，营业收入从2022财年的$28.02亿变为2025财年的$39.78亿。记录中的4个财年里，有4个年度净利润为正。

估值评估

按滚动盈利计算，股价相当于盈利的5.05倍。这较保险 - 多元化中位数12.63倍低60%。按预期盈利计算，市盈率为6.15倍。市销率为0.07倍。在市销率上，这是保险 - 多元化中位数1.43倍的0倍。此处的中位数取自披露该指标的12家保险 - 多元化公司。

近一年的总回报率为−43.19%。在5年的区间内，年化回报率为−13.61%。相对于大盘的贝塔系数报为−0.24。过去5年的日回报率年化后，波动率为58.57%。

增长与收益

滚动股息率为5.94%。这较保险 - 多元化中位数股息率2.36%高出3.6个百分点。按公布的派息水平计算，每股每年为$0.06。记录中的除息日为2026年10月9日。股息记录覆盖3个自然年；2026年共派息1次，每股合计$0.03。前一年即2025年，每股合计$0.02。

2026年尚未结束，年初至今的总回报率为−45.88%。在记录的完整自然年中，2022年回报率为+141.30%，2023年回报率为−68.77%。记录中的4个完整自然年里，有3个年度收涨。