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Usio, Inc. (USIO) 株式分析

テクノロジー

Usio, Inc.

$1.59

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最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

Usio, Inc. は、米国の小売業者および企業に対して統合された電子決済処理サービスを提供している会社です。同社は、資金移転のための各種自動化小売決済(ACH)処理サービスに加え、クレジットカード、プリペイドカード、およびデビットカードに基づく決済ソリューションを提供しています。この事業は、テクノロジーセクター内のソフトウェア・インフラストラクチャ産業に位置づけられ、電子商取引やデジタル決済の基盤となる重要なインフラを構築する役割を担っています。現在の市場資本化額は約 3,274 万ドルで、年間売上高は 8,539 万ドルに達しており、従業員数は 107 名と限定的な規模を維持しています。これらの財務指標は、同社がまだ小口上場企業として分類されることを示唆しており、市場資本化額が売上高に比べて相対的に低く抑えられている点は、その成長段階や収益性の課題を反映している可能性があります。

財務健全性

同社の時価総額調整後売上高(TTM)は 8,539 万ドルで、純利益は 251 万 2,339 ドル(損失)に達し、EBITDA は 41 万 3,381 ドル(損失)となっています。売上高と純利益の間に存在する大きなギャップは、販売原価だけでなく、営業費用や研究開発費など、固定費の重さやコスト構造の課題を示しています。フリーキャッシュフローは 67 万 6,251 ドルとプラスを記録しており、これは財務的な柔軟性を一定程度保っていることを示唆しますが、運用上の赤字を完全にはカバーできていません。粗利益率は 23.1%、営業利益率は -5.7%、利益率は -2.9% とともに、収益性がまだ確立された段階にあることを示しており、特に営業利益のマイナスはコスト管理の課題を浮き彫りにしています。現金保有額は 743 万ドルである一方、負債は 389 万ドルで、負債対自己資本比率は 21.72 倍と極めて高い水準にあります。これにより、バランスシートは高レバレッジ化しており、財務リスクが比較的高い状態にあると言えます。流動性比率は 1.08 であり、これは短期的な流動性が厳しく、短期債務を満期に合わせた資金で支払う能力が僅かに余裕を持っていることを示しています。さらに、自己資本対資産利益率(ROE)は -13.6%、資産対資産利益率(ROA)は -1.2% であり、これらは経営陣の資本配分効率性が依然として改善の余地があることを示しています。

バリュエーション評価

トランゼイング株価収益率(P/E)は N/A であり、前方株価収益率(Forward P/E)は -39.33 倍です。前方 P/E が負であることは、将来の収益がまだ期待されず、あるいは利益が未確立であることを示しており、収益の回復が見えるまでは評価指標として機能しない状況にあります。株価対簿価比率は 1.83 であり、これは簿価に対して市場が約 83% のプレミアムを付けていることを意味しますが、利益がない状態でのこの評価は慎重な検討を要します。株価対売上高比率は 0.38 倍で、企業価値対EBITDA は -70.63 倍です。これらの代替的な評価指標は、売上ベースでの評価が可能であることを示唆していますが、EBITDA のマイナスは依然として財務的ストレスを示唆しています。52 週間の最高値は 2.02 ドル、最低値は 1.03 ドルで、現在の株価は 52 週間のレンジ内で推移しています。ベータ値は 1.32 であり、これは広範な市場全体の変動に対して、同社の株価が約 32% ほどより高い変動性を持つことを示しています。

Growth & Income

売上高の年間成長率は 8.2% であり、利益成長率は N/A です。利益成長率が算出できない点は、利益がまだ存在しないためであり、売上高の成長が利益に転換されるまでの過程にあることを示しています。配当利回りは N/A であり、配当支払比率は 0.0% です。これは配当支払いがないことを意味し、会社は利益を再投資して成長を促進する方針を取っていることを示しています。全体として、同社の成長プロファイルは売上拡大を重視する一方で、収益性の改善と財務構造の安定化が今後の主な焦点となっています。

同業他社比較

Usio, Inc. (USIO) はソフトウェア - インフラ業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Usio, Inc. USIO $43.88M N/A
Microsoft Corporation MSFT.TO $4.10T 24.0
Microsoft Corporation MSFT $3.11T 24.9
Oracle Corporation ORCL $552.43B 34.5

ソフトウェア - インフラ業界の平均PERは60.1倍です。Usio, Inc.のPERはN/Aです。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Usio, Inc.について

Usio, Inc., together with its subsidiaries, provides integrated electronic payment processing services to merchants and businesses in the United States. The company offers various types of automated clearing house (ACH) processing for fund transfers; and credit, prepaid card, and debit card-based processing services. Its ACH transaction processing services includes represented check and check conversion for electronic payment facilitation. In addition, the company offers integrated electronic payment processing services to merchants and businesses, including credit, and debit card-based processing services and electronic funds transfer through the ACH network. In addition, it offers merchant account services for the processing of card-based transactions through the VISA, MasterCard, American Express, and Discover supported by online and physical terminal access. Further, it provides a proprietary platform, enabling businesses to handle both e-checks and card payments; and an interactive voice response telephone system to companies, which accept payments directly from consumers over the telephone using e-checks or credit cards. Additionally, the company offers prepaid and incentive card issuance services; and operates a payment facilitation platform, as well as provides additional services, such as electronic bill presentment, document composition, document decomposition, and printing and mailing services for various industry verticals, including utilities and financial institutions. It markets and sells ACH products and services primarily through resellers; and prepaid card program directly to government entities, corporations, and to consumers through the internet. The company was formerly known as Payment Data Systems, Inc. and changed its name to Usio, Inc. in June 2019. Usio, Inc. was incorporated in 1998 and is headquartered in San Antonio, Texas.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$43.88M
PER
N/A
52週高値
$2.02
52週安値
$1.03
平均出来高
64.22K

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
107