UMB Financial Corporation (UMBF) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

UMB Financial Corporation (UMBF) kommt zum jüngsten Schlusskurs auf 10,09 Mrd. $. Das Unternehmen gehört zum Sektor Finanzdienstleistungen und dort zur Branche Banken - Regional. Das Unternehmen gibt eine Mitarbeiterzahl von 5.222 an.

In den vergangenen 52 Wochen bewegte sich der Kurs zwischen 103,38 $ und 153,32 $. Der letzte Schlusskurs von UMBF lag am 21. Oktober 2026 bei 132,91 $. Das sind −0,18 $ (−0,14 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Der jüngste Schlusskurs liegt 28,56 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Im Geschäftsjahr 2025 wies UMB Financial Corporation einen Umsatz von 2,43 Mrd. $ aus. Das sind +65,66 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr, in dem der Umsatz 1,47 Mrd. $ betrug. Der Nettogewinn desselben Jahres betrug 702,40 Mio. $. Das sind +59,19 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die Gewinnmarge liegt bei 33,5 %. Das sind 4,1 Prozentpunkte über dem Banken - Regional-Median von 29,44 %. Auf Zwölfmonatssicht liegt der Gewinn je Aktie bei 12,02.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 1,36 Mrd. $ im Jahr 2022 auf 2,43 Mrd. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

Das KGV auf Zwölfmonatssicht liegt bei 11,06. Das liegt 8,06 % unter dem Banken - Regional-Median von 12,03. Bezogen auf die erwarteten Gewinne beträgt das Verhältnis 9,54. Das PEG-Verhältnis, das das KGV ins Verhältnis zum erwarteten Gewinnwachstum setzt, beträgt 2,54. Gemessen am Umsatz werden die Aktien mit dem 3,59-Fachen des Umsatzes gehandelt. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 0,25 % über dem Banken - Regional-Median von 3,58. Diese Kennzahlen werden von 326 Banken - Regional-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

Das ausgewiesene Beta beträgt 0,83. Die annualisierte Volatilität über 10 Jahre beträgt 33,49 %. In den vergangenen zwölf Monaten beträgt die Gesamtrendite +20,10 %. Gemessen über 10 Jahre entspricht das +9,84 % pro Jahr bei Wiederanlage.

Wachstum & Erträge

UMBF zahlt eine Dividende mit einer Rendite von 1,5 %. Das sind 1,2 Prozentpunkte unter der Banken - Regional-Medianrendite von 2,68 %. Die angegebene Jahresrate beträgt 2,00 $ je Aktie. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 10. September 2026. Dividenden sind für 11 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 1,36 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 1,63 $ je Aktie.

Seit Jahresbeginn 2026 liegt die Gesamtrendite bei +16,35 %. Das stärkste vollständige Kalenderjahr im Datensatz ist 2021 mit +56,04 %, das schwächste 2022 mit −19,97 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 6 mit einem Plus.