NVDA+0,84%AAPL−2,51%GOOGL−1,17%MSFT−2,04%AMZN−0,15%TSM+2,85%SPCX−1,20%AVGO+0,21%
StockVS

NASDAQ · Banche - Regionali · USD

UMB Financial Corporation (UMBF) Analisi del titolo

UMB Financial Corporation (UMBF) è un'azione del settore Banche - Regionali quotata su NASDAQ e negoziata in dollaro statunitense.

UMBF

143,76 $

+0,32 $ (+0.22%)

4 set 2026 · Chiusura mercato

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Statistiche chiave di UMBF

Dati al 4 set 2026
Negoziazione
Apertura
142,88 $
Chiusura precedente
143,44 $
Intervallo del giorno
142,88–144,36
Intervallo 52 settimane
103,38–153,32
Volume
400.20K
BetaQuanto il titolo si muove rispetto al mercato. 1,0 segue il mercato; sopra oscilla di più, sotto di meno.
0.78
Valutazione
Capitalizzazione
10,92 Mld $
Rapporto P/E
11.95
P/E prospetticoPrezzo dell'azione diviso per l'utile atteso del prossimo anno, non di quello trascorso.
10.32
Rapporto PEGIl rapporto P/E diviso per la crescita attesa degli utili. Contestualizza un P/E alto rispetto alla crescita.
2.54
Rapporto P/SValore di mercato diviso per i ricavi annui. Utile per società non ancora redditizie, dove il P/E non esiste.
3.88
EPS (12 m)Utile attribuibile a ciascuna azione negli ultimi dodici mesi.
12.03
Bilancio (esercizio)
Ricavi (esercizio)
2,43 Mld $+65.66%
Utile netto (esercizio)
702,40 Mln $+59.19%
Margine di profittoQuota dei ricavi che resta come utile dopo costi e imposte.
33.50%
Azioni in circolazioneNumero totale di azioni in mano agli investitori. Il valore di mercato è questa cifra per il prezzo dell'azione.
75.95M
Rendimento 1 anno
+17.93%
Dividendo e date
Dividendo
2,00 $+1.39%
Data di stacco
10 settembre 2026
Data dei risultati
27 ottobre 2026
Volume Medio
638.30K

Sono mostrati solo gli indicatori che la società riporta. Dati forniti da Yahoo Finance tramite yfinance. Aggiornato quotidianamente.

Rendimento di UMBF per anno solare

Rendimenti per anno solare calcolati sui prezzi di chiusura giornalieri. Gli anni parziali sono mostrati attenuati e contrassegnati con un asterisco.

AnnoRendimento
2026 (anno parziale)+25.85%
2025+3.44%
2024+37.34%
2023+2.21%
2022−19.97%
2021+56.04%
2020+2.64%
2019+14.71%
2018−13.86%
2017−5.37%
2016 (anno parziale)+36.25%

Dati al 4 settembre 2026.

Ricavi e utili di UMBF per esercizio

Chiusura esercizio: dicembre
EsercizioRicaviUtile nettoMargine netto
20252,43 Mld $702,40 Mln $28.9%
20241,47 Mld $441,24 Mln $30.1%
20231,33 Mld $350,02 Mln $26.4%
20221,36 Mld $431,68 Mln $31.8%
EsercizioRicaviUtile lordoReddito operativoUtile nettoMargine netto
20252,43 Mld $——702,40 Mln $28.9%
20241,47 Mld $——441,24 Mln $30.1%
20231,33 Mld $——350,02 Mln $26.4%
20221,36 Mld $——431,68 Mln $31.8%

Dati annuali come riportati, nella valuta di bilancio della società. Dati al 31 dicembre 2025.

Storico dei dividendi di UMBF

1,63 $+3.8% rispetto al 2024

Dividendo per azione, 2025 · pagamenti: 4

AnnoDividendo per azionePagamentiVariazione
2026*0,86 $2—
20251,63 $4+3.8%
20241,57 $4+2.6%
20231,53 $4+2.7%
AnnoDividendo per azionePagamentiVariazione
2026 (anno parziale)0,86 $2—
20251,63 $4+3.8%
20241,57 $4+2.6%
20231,53 $4+2.7%
20221,49 $4+8.0%
20211,38 $4+10.4%
20201,25 $4+3.3%
20191,21 $4+3.4%
20181,17 $4+12.5%
20171,04 $4+108.0%
20160,50 $2—

Ultimo pagamento: 0,43 $ per azione, stacco cedola il 10 giugno 2026. Importi per azione sommati per anno solare in base alle date di stacco. Gli anni parziali sono mostrati attenuati e contrassegnati con un asterisco.

Valutazione di UMBF rispetto alla mediana Banche - Regionali

Mediana su 380 azioni
IndicatoreUMBFMediana Banche - RegionaliRispetto alla mediana
P/E11.9512.625% sotto
Rapporto P/S3.883.773% sopra
Margine di profitto33.50%29.15%4.4 p.p. sopra

Mediane su 380 azioni Banche - Regionali che riportano l'indicatore. Mediane, non medie, così un valore anomalo non le sposta. Dati al 4 settembre 2026.

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Analisi

Derivato dai dati

Panoramica dell'azienda

UMB Financial Corporation (UMBF) capitalizza 10,92 Mld $ all'ultima chiusura. La società appartiene al settore Servizi Finanziari, nell'industria Banche - Regionali. La società dichiara 5222 dipendenti.

Nelle ultime 52 settimane il prezzo ha oscillato tra 103,38 $ e 153,32 $. UMBF ha chiuso l'ultima volta a 143,76 $ il 4 settembre 2026. Si tratta di +0,32 $ (+0,22%) rispetto alla chiusura precedente. L'ultima chiusura si colloca 39,06% sopra quel minimo a 52 settimane.

Salute finanziaria

Nell'esercizio 2025, UMB Financial Corporation ha dichiarato ricavi per 2,43 Mld $. Si tratta di +65,66% rispetto all'esercizio precedente, quando i ricavi erano 1,47 Mld $. L'utile netto dello stesso esercizio è stato 702,40 Mln $. Si tratta di +59,19% rispetto all'esercizio precedente. Il margine di utile si attesta a 33,5%. Si tratta di 4,4 punti percentuali sopra la mediana dell'industria Banche - Regionali, pari a 29,15%. L'utile per azione sugli ultimi dodici mesi ammonta a 12,03.

Nei 4 esercizi registrati, i ricavi passano da 1,36 Mld $ nel 2022 a 2,43 Mld $ nel 2025. Di quei 4 esercizi, 4 riportano un utile netto positivo.

Valutazione del valore

Il rapporto P/E degli ultimi dodici mesi si attesta a 11,95. Si tratta di 5,31% sotto la mediana dell'industria Banche - Regionali, pari a 12,62. Sugli utili attesi il rapporto è 10,32. Il rapporto PEG, che confronta il P/E con la crescita attesa degli utili, è 2,54. Rispetto alle vendite, l'azione è scambiata a 3,88 volte i ricavi. Sul prezzo/vendite si tratta di 2,9% sopra la mediana dell'industria Banche - Regionali, pari a 3,77. 380 società dell'industria Banche - Regionali riportano queste metriche, e le mediane citate provengono da quel gruppo.

Il beta riportato è 0,78. La volatilità annualizzata su un periodo di 10 anni è 33,48%. Negli ultimi dodici mesi il prezzo ha reso +17,93%. Misurato su 10 anni, equivale a +10,92% all'anno composto.

Crescita e reddito

UMBF paga un dividendo con un rendimento di 1,39%. Si tratta di 1,3 punti percentuali sotto il rendimento mediano dell'industria Banche - Regionali, pari a 2,7%. Il tasso annuo indicato è di 2,00 $ per azione. La data di stacco registrata è 10 settembre 2026. I dividendi sono registrati per 11 anni solari; il 2026 mostra 2 pagamenti per un totale di 0,86 $ per azione. L'anno precedente, il 2025, ha totalizzato 1,63 $ per azione.

Da inizio 2026 il prezzo segna +25,85%. L'anno solare completo migliore registrato è 2021, con +56,04%; il peggiore è 2022, con −19,97%. Dei 9 anni solari completi registrati, 6 si sono chiusi in rialzo.

Confronto con i concorrenti

UMB Financial Corporation (UMBF) opera nel settore Banche - Regionali. Ecco come si confronta con i concorrenti più vicini per capitalizzazione di mercato:

Azienda Ticker Cap. di Mercato Rapporto P/E
UMB Financial Corporation UMBF 10,92 Mld $ 11.9
Mizuho Financial Group, Inc. MFG 135,92 Mld $ 16.0
HDFC Bank Limited HDB 119,10 Mld $ 16.0
ICICI Bank Limited IBN 108,74 Mld $ 18.7

Il rapporto P/E medio del settore Banche - Regionali è 12.6x. UMB Financial Corporation è scambiata a un P/E di 11.9.

Ogni cifra riportata sopra è letta dai dati propri di questa pagina a ogni ricostruzione notturna. Solo a scopo informativo, non costituisce consulenza finanziaria. Dati al 4 settembre 2026.

Azioni Banche - Regionali Correlate

MFG

Mizuho Financial Group, Inc.

135,92 Mld $

 HDB

HDFC Bank Limited

119,10 Mld $

 IBN

ICICI Bank Limited

108,74 Mld $

 USB

U.S. Bancorp

98,73 Mld $

 PNC

The PNC Financial Services Group, Inc.

97,98 Mld $

 ITUB

Itaú Unibanco Holding S.A.

89,83 Mld $
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Azioni popolari Servizi Finanziari

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

1,08 Bln $

 JPM

JPMorgan Chase & Co.

953,33 Mld $

 V

Visa Inc.

700,27 Mld $

 MA

Mastercard Incorporated

507,39 Mld $

 BAC

Bank of America Corporation

438,31 Mld $
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Informazioni su UMB Financial Corporation

UMB Financial Corporation operates as a bank holding company that provides banking services and asset servicing in the United States and internationally. The company operates through three segments: Commercial Banking, Institutional Banking, and Personal Banking. The Commercial Banking segment provides commercial loans and credit cards; commercial real estate financing; letters of credit; loan syndication, and consultative services; various business solutions including asset-based lending, mezzanine debt, and minority equity investment; and treasury management service, such as depository service, account reconciliation, cash management tool, accounts payable and receivable solution, electronic fund transfer and automated payment, controlled disbursement, lockbox service, and remote deposit capture service. The Institutional Banking segment offers banking, fund, asset management, and healthcare services to institutional clients; fund administration and accounting, investor services and transfer agency, alternative investment services, fixed income sales, trading and underwriting, and corporate trust and escrow services, as well as institutional custody services. This segment also provides healthcare payment solutions, including custodial service for health saving accounts and private label, multipurpose debit cards to insurance carriers, third-party administrators, software companies, employers, and financial institutions. The Personal Banking segment offers deposit account, retail credit card, private banking, installment loan, home equity line of credit, residential mortgage, as well as internet banking, ATM network, private banking, brokerage and insurance service, and investment advisory, trust, and custody services. It operates through a network of branches and offices. The company was founded in 1913 and is headquartered in Kansas City, Missouri.

La descrizione dell'azienda è mostrata in inglese.

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