UMB Financial Corporation (UMBF) Análise de ações

Visão geral da empresa

UMB Financial Corporation (UMBF) capitaliza $ 10,09 bi no último fecho. A empresa pertence ao setor Serviços Financeiros, na indústria Bancos - Regionais. A empresa declara 5.222 funcionários.

Nas últimas 52 semanas o preço variou entre $ 103,38 e $ 153,32. UMBF fechou pela última vez a $ 132,91 em 21 de outubro de 2026. Isso representa −$ 0,18 (−0,14%) em relação ao fecho anterior. O último fecho situa-se 28,56% acima desse mínimo de 52 semanas.

Saúde financeira

No ano fiscal 2025, UMB Financial Corporation reportou receitas de $ 2,43 bi. Isso representa +65,66% em relação ao ano fiscal anterior, quando as receitas foram $ 1,47 bi. O lucro líquido do mesmo ano foi $ 702,40 mi. Isso representa +59,19% em relação ao ano fiscal anterior. A margem de lucro situa-se em 33,5%. Isso são 4,1 pontos percentuais acima da mediana de Bancos - Regionais, que é 29,44%. O lucro por ação numa base de doze meses ascende a 12,02.

Ao longo dos 4 anos fiscais registrados, as receitas passam de $ 1,36 bi em 2022 para $ 2,43 bi em 2025. Desses 4 anos, 4 apresentam lucro líquido positivo.

Avaliação de valorização

O índice P/L dos últimos doze meses situa-se em 11,06. Isso é 8,06% abaixo da mediana de Bancos - Regionais, que é 12,03. Sobre os lucros estimados o índice é 9,54. O índice PEG, que compara o P/L com o crescimento esperado dos lucros, é 2,54. Em relação às vendas, a ação é negociada a 3,59 vezes as receitas. Em preço/vendas isso é 0,25% acima da mediana de Bancos - Regionais, que é 3,58. 326 empresas de Bancos - Regionais reportam estas métricas, e as medianas citadas vêm desse grupo.

O beta reportado é 0,83. A volatilidade anualizada num período de 10 anos é 33,49%. Nos últimos doze meses o retorno total foi de +20,10%. Medido ao longo de 10 anos, isso equivale a +9,84% ao ano de forma composta.

Crescimento e renda

UMBF paga um dividendo com um rendimento de 1,5%. Isso são 1,2 pontos percentuais abaixo do rendimento mediano de Bancos - Regionais, que é 2,68%. A taxa anual indicada é de $ 2,00 por ação. A data ex-dividendo registrada é 10 de setembro de 2026. Estão registrados dividendos em 11 anos civis; 2026 mostra 3 pagamentos num total de $ 1,36 por ação. No ano anterior, 2025, o total foi de $ 1,63 por ação.

No acumulado de 2026 o retorno total está em +16,35%. O melhor ano civil completo registrado é 2021, com +56,04%; o pior é 2022, com −19,97%. Dos 9 anos civis completos registrados, 6 terminaram em alta.