UMB Financial Corporation (UMBF) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

UMB Financial Corporation (UMBF) komt op de laatste slotkoers uit op $ 10,09 mld. Het bedrijf valt onder de sector Financiële Diensten en daarbinnen onder de branche Banken - Regionaal. Het bedrijf meldt een personeelsbestand van 5.222.

In de afgelopen 52 weken bewoog de koers zich tussen $ 103,38 en $ 153,32. UMBF sloot voor het laatst op $ 132,91 op 21 oktober 2026. Dat is $ −0,18 (−0,14%) ten opzichte van de vorige slotkoers. De laatste slotkoers ligt 28,56% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

In boekjaar 2025 rapporteerde UMB Financial Corporation een omzet van $ 2,43 mld. Dat is +65,66% ten opzichte van het voorgaande boekjaar, toen de omzet $ 1,47 mld. bedroeg. De nettowinst over hetzelfde jaar bedroeg $ 702,40 mln. Dat is +59,19% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De winstmarge ligt op 33,5%. Dat is 4,1 procentpunt boven de Banken - Regionaal-mediaan van 29,44%. Op voortschrijdende basis komt de winst per aandeel uit op 12,02.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 1,36 mld. in 2022 naar $ 2,43 mld. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

De K/W-verhouding over de afgelopen twaalf maanden staat op 11,06. Dat is 8,06% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 12,03. Op basis van de verwachte winst bedraagt de verhouding 9,54. De PEG-ratio, die de K/W afzet tegen de verwachte winstgroei, is 2,54. Afgezet tegen de omzet noteren de aandelen tegen 3,59 keer de omzet. Op koers-omzetverhouding is dat 0,25% boven de Banken - Regionaal-mediaan van 3,58. Deze maatstaven worden gerapporteerd door 326 Banken - Regionaal-bedrijven, en de genoemde medianen komen uit die groep.

De gerapporteerde bèta is 0,83. De geannualiseerde volatiliteit over 10 jaar bedraagt 33,49%. Over de afgelopen twaalf maanden bedraagt het totaalrendement +20,10%. Gemeten over 10 jaar komt dat neer op +9,84% per jaar bij herbelegging.

Groei & inkomen

UMBF keert dividend uit met een rendement van 1,5%. Dat is 1,2 procentpunt onder het mediane Banken - Regionaal-dividendrendement van 2,68%. Het aangegeven jaarbedrag is $ 2,00 per aandeel. De vastgelegde ex-dividenddatum is 10 september 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 11 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 3 en de som daarvan $ 1,36 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 1,63 per aandeel.

Sinds het begin van 2026 bedraagt het totaalrendement +16,35%. Het sterkste volledige kalenderjaar in de gegevens is 2021 met +56,04%, het zwakste 2022 met −19,97%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 6 met een plus.