UMB Financial Corporation (UMBF) Analyse boursière

Présentation de l'entreprise

UMB Financial Corporation (UMBF) capitalise 10,09 Md $ à la dernière clôture. L'entreprise relève du secteur Services Financiers, dans l'industrie Banques - Régionales. L'entreprise déclare 5 222 employés.

Au cours des 52 dernières semaines, le prix a évolué entre 103,38 $ et 153,32 $. UMBF a clôturé pour la dernière fois à 132,91 $ le 21 octobre 2026. Cela représente −0,18 $ (−0,14 %) par rapport à la clôture précédente. La dernière clôture se situe 28,56 % au-dessus de ce plus bas de 52 semaines.

Santé financière

Sur l'exercice 2025, UMB Financial Corporation a déclaré un chiffre d'affaires de 2,43 Md $. Cela représente +65,66 % par rapport à l'exercice précédent, où le chiffre d'affaires était de 1,47 Md $. Le résultat net du même exercice était de 702,40 M $. Cela représente +59,19 % par rapport à l'exercice précédent. La marge bénéficiaire ressort à 33,5 %. Cela représente 4,1 points de pourcentage au-dessus de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 29,44 %. Le bénéfice par action sur base glissante s'établit à 12,02.

Sur les 4 exercices enregistrés, le chiffre d'affaires passe de 1,36 Md $ en 2022 à 2,43 Md $ en 2025. Sur ces 4 exercices, 4 affichent un résultat net positif.

Évaluation de la valorisation

Le ratio P/E sur douze mois glissants s'établit à 11,06. Cela représente 8,06 % en dessous de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 12,03. Sur les bénéfices prévisionnels, le ratio est de 9,54. Le ratio PEG, qui rapporte le P/E à la croissance attendue des bénéfices, s'établit à 2,54. Rapportée au chiffre d'affaires, l'action se négocie à 3,59 fois les ventes. En cours/chiffre d'affaires, cela représente 0,25 % au-dessus de la médiane de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 3,58. 326 entreprises de l'industrie Banques - Régionales communiquent ces métriques, et les médianes citées proviennent de ce groupe.

Le bêta communiqué est de 0,83. La volatilité annualisée sur une période de 10 ans est de 33,49 %. Sur les douze derniers mois, le rendement total est de +20,10 %. Mesuré sur 10 ans, cela représente +9,84 % par an en composé.

Croissance et revenus

UMBF verse un dividende dont le rendement est de 1,5 %. Cela représente 1,2 points de pourcentage en dessous du rendement médian de l'industrie Banques - Régionales, qui est de 2,68 %. Le taux annuel indiqué est de 2,00 $ par action. La date de détachement enregistrée est le 10 septembre 2026. Des dividendes sont enregistrés sur 11 années civiles ; 2026 compte 3 versements pour un total de 1,36 $ par action. L'année précédente, 2025, totalisait 1,63 $ par action.

Depuis le début de 2026, le rendement total affiche +16,35 %. La meilleure année civile complète enregistrée est 2021, à +56,04 % ; la plus faible est 2022, à −19,97 %. Sur les 9 années civiles complètes enregistrées, 6 ont terminé en hausse.