First Merchants Corporation (FRME) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

First Merchants Corporation (FRME) weist eine Marktkapitalisierung von 2,64 Mrd. $ auf. Das Unternehmen gehört zum Sektor Finanzdienstleistungen und dort zur Branche Banken - Regional. Die erfasste Beschäftigtenzahl beträgt 2.086.

Der letzte Schlusskurs von FRME lag am 4. September 2026 bei 42,06 $. Das sind −0,04 $ (−0,10 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. In den vergangenen 52 Wochen bewegte sich der Kurs zwischen 34,66 $ und 45,33 $. Der jüngste Schlusskurs liegt 21,35 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Der Umsatz im Geschäftsjahr 2025 belief sich auf 662,95 Mio. $. Das sind +5,78 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr, in dem der Umsatz 626,71 Mio. $ betrug. Der Nettogewinn desselben Jahres betrug 226,00 Mio. $. Das sind +12,21 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die Gewinnmarge liegt bei 28,96 %. Das sind 0,2 Prozentpunkte unter dem Banken - Regional-Median von 29,15 %. Auf Zwölfmonatssicht liegt der Gewinn je Aktie bei 3,1.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 628,14 Mio. $ im Jahr 2022 auf 662,95 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

FRME wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 13,57 gehandelt. Das liegt 7,53 % über dem Banken - Regional-Median von 12,62. Bezogen auf die erwarteten Gewinne beträgt das Verhältnis 9,38. Das PEG-Verhältnis, das das KGV ins Verhältnis zum erwarteten Gewinnwachstum setzt, beträgt 1,4. Gemessen am Umsatz werden die Aktien mit dem 4,11-Fachen des Umsatzes gehandelt. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 9,07 % über dem Banken - Regional-Median von 3,77. Diese Kennzahlen werden von 380 Banken - Regional-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

In den vergangenen zwölf Monaten beträgt die Kursrendite +4,21 %. Gemessen über 10 Jahre entspricht das +7,61 % pro Jahr bei Wiederanlage. Das ausgewiesene Beta beträgt 0,85. Die annualisierte Volatilität über 10 Jahre beträgt 32,81 %.

Wachstum & Erträge

Die Dividendenrendite der vergangenen zwölf Monate beträgt 3,51 %. Das sind 0,8 Prozentpunkte über der Banken - Regional-Medianrendite von 2,7 %. Zur angegebenen Rate sind das 1,48 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 4. September 2026. Dividenden sind für 11 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 1,10 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 1,43 $ je Aktie.

Seit Jahresbeginn 2026 liegt die Kursveränderung bei +14,33 %. Unter den vollständigen Kalenderjahren im Datensatz brachte 2019 +24,62 % und 2018 −16,93 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 5 mit einem Plus.