First Merchants Corporation (FRME) Analiza akcji

Przegląd firmy

First Merchants Corporation (FRME) ma kapitalizację rynkową w wysokości 2,51 mld $. Spółka należy do sektora Usługi Finansowe, a w jego ramach do branży Banki - Regionalne. Liczba pracowników w zapisie wynosi 2086.

Ostatnie zamknięcie FRME wyniosło 39,96 $ w dniu 21 października 2026. To −0,15 $ (−0,37%) wobec poprzedniego zamknięcia. W ciągu ostatnich 52 tygodni kurs mieścił się w przedziale od 34,66 $ do 45,33 $. Ostatnie zamknięcie znajduje się 15,29% powyżej tego minimum z 52 tygodni.

Kondycja finansowa

Przychody za rok obrotowy 2025 wyniosły 662,95 mln $. To +5,78% wobec poprzedniego roku obrotowego, w którym przychody wyniosły 626,71 mln $. Zysk netto w tym samym roku wyniósł 226,00 mln $. To +12,21% wobec poprzedniego roku obrotowego. Marża zysku kształtuje się na poziomie 28,96%. To o 0,5 pkt proc. mniej niż mediana branży Banki - Regionalne, która wynosi 29,44%. W ujęciu kroczącym zysk na akcję wynosi 3,11.

W 4 latach obrotowych ujętych w zapisie przychody zmieniają się z 628,14 mln $ w 2022 na 662,95 mln $ w 2025. Liczba lat obrotowych ujętych w zapisie wynosi 4, a liczba lat z dodatnim wynikiem netto — 4.

Ocena wyceny

FRME jest notowany przy kroczącym wskaźniku cena/zysk na poziomie 12,85. To 6,82% powyżej mediany branży Banki - Regionalne, która wynosi 12,03. W odniesieniu do prognozowanych zysków wskaźnik wynosi 8,94. Wskaźnik PEG, który odnosi C/Z do oczekiwanego wzrostu zysków, wynosi 1,4. W odniesieniu do przychodów akcje notowane są na poziomie 3,91-krotności przychodów. W przypadku wskaźnika cena/przychody to 9,2% powyżej mediany branży Banki - Regionalne, która wynosi 3,58. Wskaźniki te raportowane są przez grupę 326 spółek z branży Banki - Regionalne i z niej pochodzą podane mediany.

W ciągu ostatnich dwunastu miesięcy całkowita stopa zwrotu wyniosła +11,34%. Po przeliczeniu okresu (10 lat) na skalę roczną daje to +7,05%. Raportowana beta wynosi 0,88. Zmienność zannualizowana dla okresu (10 lat) wynosi 32,82%.

Wzrost i dochód

Krocząca stopa dywidendy wynosi 3,69%. To o 1 pkt proc. więcej niż mediana stopy dywidendy w branży Banki - Regionalne, która wynosi 2,68%. Przy wskazanej stawce daje to 1,48 $ na akcję rocznie. Zapisany dzień bez dywidendy to 4 września 2026. Dywidendy odnotowano dla 11 lat kalendarzowych; w roku 2026 liczba wypłat wynosi 3, a ich łączna wartość 1,10 $ na akcję. Rok wcześniej, w 2025, łączna wartość wyniosła 1,43 $ na akcję.

Od początku 2026 całkowita stopa zwrotu wynosi +8,62%. Wśród pełnych lat kalendarzowych w zapisie 2019 przyniósł +24,62%, a 2018 przyniósł −16,93%. Liczba pełnych lat kalendarzowych w zapisie wynosi 9, a liczba lat zakończonych wzrostem — 5.