First Merchants Corporation (FRME) Analiza akcji

Przegląd firmy

First Merchants Corporation (FRME) ma kapitalizację rynkową w wysokości 2,64 mld $. Spółka należy do sektora Usługi Finansowe, a w jego ramach do branży Banki - Regionalne. Liczba pracowników w zapisie wynosi 2086.

Ostatnie zamknięcie FRME wyniosło 42,06 $ w dniu 4 września 2026. To −0,04 $ (−0,10%) wobec poprzedniego zamknięcia. W ciągu ostatnich 52 tygodni kurs mieścił się w przedziale od 34,66 $ do 45,33 $. Ostatnie zamknięcie znajduje się 21,35% powyżej tego minimum z 52 tygodni.

Kondycja finansowa

Przychody za rok obrotowy 2025 wyniosły 662,95 mln $. To +5,78% wobec poprzedniego roku obrotowego, w którym przychody wyniosły 626,71 mln $. Zysk netto w tym samym roku wyniósł 226,00 mln $. To +12,21% wobec poprzedniego roku obrotowego. Marża zysku kształtuje się na poziomie 28,96%. To o 0,2 pkt proc. mniej niż mediana branży Banki - Regionalne, która wynosi 29,15%. W ujęciu kroczącym zysk na akcję wynosi 3,1.

W 4 latach obrotowych ujętych w zapisie przychody zmieniają się z 628,14 mln $ w 2022 na 662,95 mln $ w 2025. Liczba lat obrotowych ujętych w zapisie wynosi 4, a liczba lat z dodatnim wynikiem netto — 4.

Ocena wyceny

FRME jest notowany przy kroczącym wskaźniku cena/zysk na poziomie 13,57. To 7,53% powyżej mediany branży Banki - Regionalne, która wynosi 12,62. W odniesieniu do prognozowanych zysków wskaźnik wynosi 9,38. Wskaźnik PEG, który odnosi C/Z do oczekiwanego wzrostu zysków, wynosi 1,4. W odniesieniu do przychodów akcje notowane są na poziomie 4,11-krotności przychodów. W przypadku wskaźnika cena/przychody to 9,07% powyżej mediany branży Banki - Regionalne, która wynosi 3,77. Wskaźniki te raportowane są przez grupę 380 spółek z branży Banki - Regionalne i z niej pochodzą podane mediany.

W ciągu ostatnich dwunastu miesięcy stopa zwrotu z kursu wyniosła +4,21%. Po przeliczeniu okresu (10 lat) na skalę roczną daje to +7,61%. Raportowana beta wynosi 0,85. Zmienność zannualizowana dla okresu (10 lat) wynosi 32,81%.

Wzrost i dochód

Krocząca stopa dywidendy wynosi 3,51%. To o 0,8 pkt proc. więcej niż mediana stopy dywidendy w branży Banki - Regionalne, która wynosi 2,7%. Przy wskazanej stawce daje to 1,48 $ na akcję rocznie. Zapisany dzień bez dywidendy to 4 września 2026. Dywidendy odnotowano dla 11 lat kalendarzowych; w roku 2026 liczba wypłat wynosi 3, a ich łączna wartość 1,10 $ na akcję. Rok wcześniej, w 2025, łączna wartość wyniosła 1,43 $ na akcję.

Od początku 2026 kurs zmienił się o +14,33%. Wśród pełnych lat kalendarzowych w zapisie 2019 przyniósł +24,62%, a 2018 przyniósł −16,93%. Liczba pełnych lat kalendarzowych w zapisie wynosi 9, a liczba lat zakończonych wzrostem — 5.