First Merchants Corporation (FRME) Análisis de acciones

Descripción de la empresa

First Merchants Corporation (FRME) tiene una capitalización de mercado de 2509,54 M $. La empresa pertenece al sector Servicios Financieros, en la industria Bancos - Regionales. La plantilla registrada es de 2086 empleados.

FRME cerró por última vez a 39,96 $ el 21 de octubre de 2026. Eso supone −0,15 $ (−0,37 %) frente al cierre anterior. En las últimas 52 semanas el precio ha oscilado entre 34,66 $ y 45,33 $. El último cierre se sitúa un 15,29 % por encima de ese mínimo de 52 semanas.

Salud financiera

Los ingresos del ejercicio 2025 ascendieron a 662,95 M $. Eso supone +5,78 % frente al ejercicio anterior, cuando los ingresos fueron 626,71 M $. El beneficio neto del mismo ejercicio fue 226,00 M $. Eso supone +12,21 % frente al ejercicio anterior. El margen de beneficio se sitúa en 28,96 %. Eso son 0,5 puntos porcentuales por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 29,44 %. El beneficio por acción sobre los últimos doce meses asciende a 3,11.

A lo largo de los 4 ejercicios registrados, los ingresos pasan de 628,14 M $ en 2022 a 662,95 M $ en 2025. De esos 4 ejercicios, 4 presentan un beneficio neto positivo.

Evaluación de valoración

FRME cotiza a una relación precio-beneficio de 12,85 sobre los últimos doce meses. Eso es un 6,82 % por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 12,03. Sobre beneficios estimados el ratio es 8,94. El ratio PEG, que compara el P/E con el crecimiento esperado de los beneficios, es 1,4. Medida contra las ventas, la acción cotiza a 3,91 veces los ingresos. En precio-ventas eso es un 9,2 % por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 3,58. 326 empresas de Bancos - Regionales declaran estas métricas, y las medianas citadas proceden de ese grupo.

En los últimos doce meses la rentabilidad total es +11,34 %. Medido sobre 10 años, eso equivale a +7,05 % anual compuesto. La beta registrada es 0,88. La volatilidad anualizada en un período de 10 años es 32,82 %.

Crecimiento e ingresos

La rentabilidad por dividendo de los últimos doce meses es 3,69 %. Eso son 1 puntos porcentuales por encima de la rentabilidad mediana de Bancos - Regionales, que es 2,68 %. A la tasa indicada eso supone 1,48 $ por acción al año. La fecha ex-dividendo registrada es 4 de septiembre de 2026. Se registran dividendos en 11 años naturales; 2026 muestra 3 pagos por un total de 1,10 $ por acción. El año anterior, 2025, sumó 1,43 $ por acción.

En lo que va de 2026 la rentabilidad total es +8,62 %. Entre los años naturales completos registrados, 2019 rindió +24,62 % y 2018 rindió −16,93 %. De los 9 años naturales completos registrados, 5 cerraron al alza.