First Merchants Corporation (FRME) Análise de ações

Visão geral da empresa

First Merchants Corporation (FRME) tem uma capitalização de mercado de $ 2,64 bi. A empresa pertence ao setor Serviços Financeiros, na indústria Bancos - Regionais. O quadro de pessoal registrado é de 2.086 funcionários.

FRME fechou pela última vez a $ 42,06 em 4 de setembro de 2026. Isso representa −$ 0,04 (−0,10%) em relação ao fecho anterior. Nas últimas 52 semanas o preço variou entre $ 34,66 e $ 45,33. O último fecho situa-se 21,35% acima desse mínimo de 52 semanas.

Saúde financeira

As receitas do ano fiscal 2025 atingiram $ 662,95 mi. Isso representa +5,78% em relação ao ano fiscal anterior, quando as receitas foram $ 626,71 mi. O lucro líquido do mesmo ano foi $ 226,00 mi. Isso representa +12,21% em relação ao ano fiscal anterior. A margem de lucro situa-se em 28,96%. Isso são 0,2 pontos percentuais abaixo da mediana de Bancos - Regionais, que é 29,15%. O lucro por ação numa base de doze meses ascende a 3,1.

Ao longo dos 4 anos fiscais registrados, as receitas passam de $ 628,14 mi em 2022 para $ 662,95 mi em 2025. Desses 4 anos, 4 apresentam lucro líquido positivo.

Avaliação de valorização

FRME é negociada a um índice preço/lucro de 13,57 sobre os últimos doze meses. Isso é 7,53% acima da mediana de Bancos - Regionais, que é 12,62. Sobre os lucros estimados o índice é 9,38. O índice PEG, que compara o P/L com o crescimento esperado dos lucros, é 1,4. Em relação às vendas, a ação é negociada a 4,11 vezes as receitas. Em preço/vendas isso é 9,07% acima da mediana de Bancos - Regionais, que é 3,77. 380 empresas de Bancos - Regionais reportam estas métricas, e as medianas citadas vêm desse grupo.

Nos últimos doze meses o preço rendeu +4,21%. Medido ao longo de 10 anos, isso equivale a +7,61% ao ano de forma composta. O beta reportado é 0,85. A volatilidade anualizada num período de 10 anos é 32,81%.

Crescimento e renda

O rendimento de dividendos dos últimos doze meses é 3,51%. Isso são 0,8 pontos percentuais acima do rendimento mediano de Bancos - Regionais, que é 2,7%. À taxa indicada isso representa $ 1,48 por ação por ano. A data ex-dividendo registrada é 4 de setembro de 2026. Estão registrados dividendos em 11 anos civis; 2026 mostra 3 pagamentos num total de $ 1,10 por ação. No ano anterior, 2025, o total foi de $ 1,43 por ação.

No acumulado de 2026 o preço está em +14,33%. Entre os anos civis completos registrados, 2019 rendeu +24,62% e 2018 rendeu −16,93%. Dos 9 anos civis completos registrados, 5 terminaram em alta.