StockVS

Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) 株式分析

金融サービス

Texas Capital Bancshares, Inc.

$100.37

+$0.98 (+0.99%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

最新ニュース

サードパーティのソースから提供されたニュース。投資助言ではありません。

分析

企業概要

テキサス・キャピタル・バンクシェアーズ・インク(TCBI)は、テキサス・キャピタル・バンクの持株会社として機能し、企業家、個人顧客向けにカスタマイズされたソリューションを提供するフルサービス・フィナンシャル・サービス・ファームです。同社は商業銀行、消費者銀行、投資銀行のセグメントを通じて金融サービスを提供しており、地域銀行業界における安定した収益基盤を築いています。この企業は金融サービスセクターに属しており、地域銀行という業種において預金、融資、資産管理など多角的な金融商品を取り扱っています。市場価値は 44 億ドルで、年間の収益は 12 億ドル、従業員数は 1,785 名に達しており、これらは企業の規模と市場での存在感を示す重要な指標です。これらの財務規模と従業員数は、同社が地域経済に深く根ざした金融機関であることを示唆し、広範な顧客基盤を持つ大規模な運営構造を有していることを意味します。

財務健全性

テキサス・キャピタル・バンクシェアーズ・インクの年間収益は 12 億ドルで、純利益は 3.13 億ドルであり、EBITDA は利用可能なデータとして示されていません。収益と純利益の間のギャップは、金融機関特有の運営コストやリスク準備金、税金などを反映しており、高い収益性を実現するための厳格なコスト管理が施されていることを示しています。同社の自由キャッシュフローは利用可能ではないため、短期的な財務柔軟性や配当支払い能力についてはキャッシュポジションに依存する状況と解釈されます。総利益率は 0% で、銀行業の特性として利息収益以外の営業収入が限定的であることを示しており、営業利益率は 42.5%、純利益率は 27.5% と高い収益性を維持しています。これらのマージン水準は、同社が運用効率を最大化し、顧客から得られる収益を効果的に内部留保へと還元していることを意味します。現金残高は 21.1 億ドルで、負債は 12.1 億ドルであり、債務対資本比率や流動性比率は利用可能な情報として明示されていません。総現金高と総負債高を比較すると、流動性管理が重要視されている構造であり、バランスシートは比較的保守的な財務体質を有していると判断されます。資本効率を示す ROE(自己資本利益率)は 9.4%、ROA(総資産利益率)は 1.1% であり、これらは管理層が資本を効果的に活用して利益を創出していることを示す重要な指標です。

バリュエーション評価

テキサス・キャピタル・バンクシェアーズ・インクのトランザクショナル・ペイ・イー(P/E)比率は 14.79 倍で、前方 P/E は 11.88 倍です。後者の数値が前者よりも低いことは、市場が将来の収益成長を期待し、株価が現在よりも低い水準で推移することを示唆しています。株価対簿価比率は 1.33 倍であり、これは同社の簿価に対して市場が割安な評価を与えているか、あるいは銀行株としての標準的な評価水準を維持していることを示しています。株価対売上高比率は 3.70 倍で、企業価値対EBITDA 比率は利用可能なデータとして示されていません。これらの代替指標は、同社の収益基盤と市場評価の妥当性を多角的に検証する上で有用であり、特に P/S 比率は収益規模に対する市場の評価を反映しています。52 週最高値は 108.92 ドル、最低値は 59.37 ドルであり、現在の株価はこの範囲内での推移を示しています。ベータ値は 0.67 で、これは市場全体のボラティリティに対して同社の株価が比較的安定しており、防御的な特性を有していることを意味します。

Growth & Income

テキサス・キャピタル・バンクシェアーズ・インクの売上高成長率は 19.1%、利益成長率は 49.0% であり、利益の成長スピードが売上高の成長を上回っています。これは、規模の経済や収益率の改善、あるいはコスト構造の効率化が収益拡大に寄与していることを示唆します。同社は配当を支払いませんが、配当利回りと配当支払比率は利用可能なデータとして示されていません。利益を配当ではなく成長投資や内部留保へと再投資することで、将来の収益拡大基盤を強化する戦略を採用していると考えられます。全体として、同社は高い収益成長率と安定した財務体質を有しており、地域銀行業界における持続可能な成長モデルを確立しています。

同業他社比較

Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Texas Capital Bancshares, Inc. TCBI $4.38B 13.5
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Texas Capital Bancshares, Inc.のPERは13.5です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Texas Capital Bancshares, Inc.について

Texas Capital Bancshares, Inc. operates as the bank holding company for Texas Capital Bank, is a full-service financial services firm that delivers customized solutions to businesses, entrepreneurs, and individual customers. The company offers commercial banking; consumer banking; investment banking solutions, including capital markets, mergers and acquisitions, and syndicated finance, as well as financial sponsor coverage, capital solutions, and institutional services; and wealth management services, such as investment management, financial planning, lockbox and insurance, securities-based lending, estate planning, and business succession, as well as philanthropic, trustee and executor, custom credit, and depository services. It also provides deposit accounts, analyzed accounts, commercial card, SBA and business loans, packaged solutions, and merchant services; liquidity and investments, working capital, international trade and payment, and treasury and credit products; and commercial real estate, homebuilder and community, and mortgage finance. In addition, the company offers payables and receivables management; online and mobile banking; term loans and lines of credit, equipment finance and lease, acquisition finance, and asset-based lending; private wealth advisory solutions; and checking and savings accounts, debit and credit cards, and certificates of deposit, as well as ETF and funds management services. Further, it provides financial institution money market accounts and loan syndication products; commercial loans for financing for working capital, organic growth, and acquisitions; real estate term and construction loans; mortgage warehouse lending services; treasury management, trust, and advisory and escrow services; and letters of credit. The company operates in Austin, Dallas, Fort Worth, Houston, and San Antonio metropolitan areas of Texas, as well as in California and New York. The company was incorporated in 1996 and is headquartered in Dallas, Texas.

企業説明は英語で表示されています。

ウェブサイトを見る →

主要指標

時価総額
$4.38B
PER
13.51
52週高値
$108.92
52週安値
$70.11
平均出来高
439.73K
ベータ
0.69
配当利回り
0.80%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
1,785