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ICICI Bank Limited (IBN) 株式分析

金融サービス

ICICI Bank Limited

$26.23

+$0.25 (+0.96%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

ICICI Bank Limited は、インド国内および国際市場において小売および法人顧客向けに多様な銀行および金融サービスを提供する事業を展開しています。同社は金融サービスセクターに属し、地域銀行という産業分類に位置付けられており、これは地域経済に密接に関与する金融機関の特性を反映しています。この企業の規模は、時価総額 1014 億ドル、年間の売上高 19200 億ドル、従業員数 182,665 人で示される通り、極めて大規模であることを意味します。時価総額と売上高の数値は、同社が金融市場において巨額の資本を保有し、広範な市場シェアを有する主要な金融機関として確固たる地位を築いていることを示唆しています。

財務健全性

同社の年次売上高は 19200 億ドルであり、純利益は 529550 億ドルで、EBITDA は利用可能なデータとして示されていません。売上高と純利益の間に存在する大きな差は、銀行業特有の構造であり、利息収入や手数料収入が主たる収益源であり、原材料費などの典型的なコスト構造とは異なることを示しています。フリーキャッシュフローのデータは利用可能ではなく、これは銀行業においてキャッシュポジションがオフバランスシート上の預金や貸出として管理されるため、直接的なフリーキャッシュフローの算出が一般的でないことを意味します。利益率の分析では、粗利益率は 0.0% で、これは金融サービス業において製品のコストではなく資金調達コストが主要な支出項目であることを示しています。運転利益率は 34.0%、利益率は 27.5% であり、これらの数値は同社の運用効率性と最終的な収益性を示しています。流動性管理の観点から、現金高は 17900 億ドルで、債務は 21500 億ドルであり、債務対資本比率は利用可能なデータとして示されていません。短期流動性を示すカレントレシオのデータは利用可能ではなく、これは銀行のバランスシートの複雑性から生じる計算上の制約を反映しています。自己資本利益率(ROE)は 16.8%、総資産利益率(ROA)は 2.1% であり、これらは管理当局が資本を有効に活用し、資産を成長させる能力を定量的に表しています。

バリュエーション評価

trailing P/E(株価収益率)は 17.39 倍であり、forward P/E は 15.92 倍です。この 2 つの数値の差は、市場が将来の利益成長を期待しており、将来の収益率が過去の収益率よりも高い水準になると予想されていることを示唆しています。株価対簿価比率は 2.62 倍であり、これは同社の簿価 capital を上回る市場評価が存在し、市場が同社の無形資産や将来の収益力を評価していることを示しています。株価対売上高比率は 0.05 倍であり、EV/EBITDA は利用可能なデータとして示されていません。これらの代替指標は、同社の収益規模に対する株価の割安さを示唆しており、特に売上高ベースでの評価が極めて低いことを意味します。52 週の最高値は 34.57 ドル、最低値は 25.08 ドルであり、現在の株価はこの範囲のどこに位置するかを考慮する必要がありますが、正確な現在の株価データは提供されていないため、相対的な位置づけについては具体的な算出は行えません。ベータ値は 0.29 であり、これは広範な市場の価格変動に対して同社株価は非常に低く変動する、つまり防御的な特性を持つことを示しています。

Growth & Income

年次売上高成長率は 3.0%、利益成長率は -3.7% です。利益成長率が売上成長率よりも低い、あるいは負の成長を示していることは、収益の拡大ペースがコスト増や非効率な費用構造の影響を受けている可能性を示唆しています。配当に関するデータでは、配当利回りは 0.9%、配当支払い率は 15.0% です。この低い支払い率は、同社が利益の大部分を配当ではなく、資本支出や事業拡大への再投資に充てていることを示しており、配当の持続可能性は高い利益率の裏付けにより担保されています。同社が配当を支払い、かつその支払い率が収益の増加に追いついていない現状は、利益の成長が収益の成長よりも鈍化していることを強調しています。全体として、同社の成長プロファイルは収益の安定した成長に対し、利益の短期的な調整が見られる状況であり、収益性については高い水準を維持しつつ、配当政策は保守的で再投資を優先する方針を堅持しています。

同業他社比較

ICICI Bank Limited (IBN) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
The PNC Financial Services Group, Inc. PNC $88.04B 12.7

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。ICICI Bank LimitedのPERは16.8です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

ICICI Bank Limitedについて

ICICI Bank Limited, together with its subsidiaries, engages in the provision of various banking and financial services to retail and corporate customers in India and internationally. The company operates through Retail Banking, Wholesale Banking, Treasury, Other Banking, Life Insurance, General Insurance, and Others segments. It offers savings, salary, pension, current, trade, escrow, foreign currency, and vostro accounts, as well as time, fixed, recurring, and security deposits. The company also provides home, car, two-wheeler, personal, education, gold, and commercial business loans, as well as loans against securities, shares, mutual funds, and property; working capital finance, term loans, collateral free loans, loans without financials, finance for importers and exporters, and overdraft facilities, as well as loans for new entities and card swipes; and credit, debit, prepaid, travel, forex, and corporate cards. In addition, it offers pockets wallet; fixed income products; investment products, such as mutual funds, gold monetization schemes, initial public offerings, and other online investment services; and agri and rural business, farmer finance, tractor loans, and micro banking services. Further, the company provides portfolio management, trade, foreign exchange, locker, private and NRI banking, and cash management services; family wealth and demat accounts; commercial and investment banking, capital market, custodial, and institutional banking services; general, life health, personal accident, fire, travel, and motor insurance products; and internet, mobile, and phone banking services. Additionally, it offers securities investment, broking, trading, and underwriting services; and merchant banking, trusteeship, housing finance, pension fund management, asset management, investment advisory, points of presence, and private equity/venture capital fund management services. The company was founded in 1955 and is headquartered in Mumbai, India.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$94.03B
PER
16.81
52週高値
$34.57
52週安値
$25.08
平均出来高
7.04M
ベータ
0.28
配当利回り
0.95%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NYSE
India