Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Analiza akcji

Przegląd firmy

Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) ma kapitalizację rynkową w wysokości 4,29 mld $. Spółka należy do sektora Usługi Finansowe, a w jego ramach do branży Banki - Regionalne. Liczba pracowników w zapisie wynosi 1785.

Ostatnie zamknięcie TCBI wyniosło 98,64 $ w dniu 4 września 2026. To +0,83 $ (+0,85%) wobec poprzedniego zamknięcia. Zapisany zakres z 52 tygodni obejmuje wartości od 75,41 $ do 108,92 $. Ostatnie zamknięcie znajduje się 30,8% powyżej tego minimum z 52 tygodni.

Kondycja finansowa

Przychody za rok obrotowy 2025 wyniosły 1,26 mld $. To +34,69% wobec poprzedniego roku obrotowego, w którym przychody wyniosły 932,35 mln $. Ten sam rok zamknął się zyskiem netto w wysokości 330,24 mln $. To +326,08% wobec poprzedniego roku obrotowego. Marża zysku kształtuje się na poziomie 28,7%. To o 0,4 pkt proc. mniej niż mediana branży Banki - Regionalne, która wynosi 29,15%. W ujęciu kroczącym zysk na akcję wynosi 7,75.

W 4 latach obrotowych ujętych w zapisie przychody zmieniają się z 976,76 mln $ w 2022 na 1,26 mld $ w 2025. Liczba lat obrotowych ujętych w zapisie wynosi 4, a liczba lat z dodatnim wynikiem netto — 4.

Ocena wyceny

W odniesieniu do zysku z ostatnich dwunastu miesięcy akcje wyceniane są na 12,73-krotność zysku. To 0,87% powyżej mediany branży Banki - Regionalne, która wynosi 12,62. W odniesieniu do prognozowanych zysków wskaźnik wynosi 11,99. Wskaźnik PEG, który odnosi C/Z do oczekiwanego wzrostu zysków, wynosi 1,47. W odniesieniu do przychodów akcje notowane są na poziomie 3,38-krotności przychodów. W przypadku wskaźnika cena/przychody to 10,48% poniżej mediany branży Banki - Regionalne, która wynosi 3,77. Podane mediany obliczono na podstawie 380 spółek z branży Banki - Regionalne, które raportują ten wskaźnik.

Roczna stopa zwrotu z kursu wynosi +13,35%. Stopa zwrotu w skali roku dla okresu (10 lat) wynosi +6,33%. Raportowana beta wynosi 0,67. Dzienne stopy zwrotu z okresu (10 lat) dają po zannualizowaniu zmienność 41,19%.

Wzrost i dochód

TCBI wypłaca dywidendę o stopie 0,82%. To o 1,9 pkt proc. mniej niż mediana stopy dywidendy w branży Banki - Regionalne, która wynosi 2,7%. Wskazana stawka roczna wynosi 0,80 $ na akcję. Zapisany dzień bez dywidendy to 1 września 2026.

Najsilniejszym pełnym rokiem kalendarzowym w zapisie jest 2024 z wynikiem +21,00%, a najsłabszym 2018 z wynikiem −42,53%. Liczba pełnych lat kalendarzowych w zapisie wynosi 9, a liczba lat zakończonych wzrostem — 8. Od początku 2026 kurs zmienił się o +9,17%.