Capital One Financial Corporation (COF) Análise de ações

Visão geral da empresa

Capital One Financial Corporation (COF) capitaliza $ 126,78 bi no último fecho. A empresa pertence ao setor Serviços Financeiros, na indústria Serviços de Crédito. O quadro de pessoal registrado é de 76.300 funcionários.

Nas últimas 52 semanas o preço variou entre $ 174,24 e $ 259,64. COF fechou pela última vez a $ 206,66 em 21 de outubro de 2026. Isso representa +$ 5,10 (+2,53%) em relação ao fecho anterior. O último fecho situa-se 18,61% acima desse mínimo de 52 semanas.

Saúde financeira

O último ano fiscal completo registrado, 2025, mostra receitas de $ 53,43 bi. Isso representa +36,62% em relação ao ano fiscal anterior, quando as receitas foram $ 39,11 bi. O lucro líquido do mesmo ano foi $ 2,45 bi. Isso representa −48,36% em relação ao ano fiscal anterior. A margem de lucro situa-se em 22,23%. Isso são 12,3 pontos percentuais acima da mediana de Serviços de Crédito, que é 9,89%. O lucro por ação numa base de doze meses ascende a 15,57.

Ao longo dos 4 anos fiscais registrados, as receitas passam de $ 34,25 bi em 2022 para $ 53,43 bi em 2025. Desses 4 anos, 4 apresentam lucro líquido positivo.

Avaliação de valorização

COF é negociada a um índice preço/lucro de 13,27 sobre os últimos doze meses. Isso é 21,63% acima da mediana de Serviços de Crédito, que é 10,91. Sobre os lucros estimados o índice é 8,58. O índice PEG, que compara o P/L com o crescimento esperado dos lucros, é 0,18. O índice preço/vendas é 2,59. Em preço/vendas isso é 73,07% acima da mediana de Serviços de Crédito, que é 1,5. As medianas aqui são calculadas sobre 56 empresas de Serviços de Crédito que reportam a métrica.

Os retornos diários de 10 anos anualizam numa volatilidade de 37,29%. Nos últimos doze meses o retorno total foi de −3,31%. Medido ao longo de 10 anos, isso equivale a +12,63% ao ano de forma composta.

Crescimento e renda

Os acionistas recebem um dividendo, com um rendimento de 1,59% sobre o último preço. Isso são 1,6 pontos percentuais abaixo do rendimento mediano de Serviços de Crédito, que é 3,19%. À taxa indicada isso representa $ 3,20 por ação por ano. A data ex-dividendo registrada é 17 de agosto de 2026. Estão registrados dividendos em 11 anos civis; 2026 mostra 3 pagamentos num total de $ 2,40 por ação. No ano anterior, 2025, o total foi de $ 2,60 por ação.

No acumulado de 2026 o retorno total está em −13,73%. Entre os anos civis completos registrados, 2021 rendeu +49,32% e 2022 rendeu −34,59%. Dos 9 anos civis completos registrados, 6 terminaram em alta.