Capital One Financial Corporation (COF) 株式分析

企業概要

直近の終値時点で、Capital One Financial Corporation（COF）の時価総額は$1267.83億です。同社は金融サービスセクターに属し、クレジットサービス業界に分類されています。記録上の従業員数は76,300人です。

過去52週間の価格は$174.24から$259.64の範囲で推移しています。COFの直近の終値は2026年10月21日の$206.66です。前日終値との差は+$5.10（+2.53%）です。直近の終値は、その52週安値を18.61%上回っています。

財務健全性

記録上の直近の通期である2025会計年度の売上高は$534.34億です。前会計年度の売上高$391.12億に対して、+36.62%の変化です。同年の純利益は$24.53億でした。前会計年度に対して、−48.36%の変化です。純利益率は22.23%で推移しています。クレジットサービスの中央値9.89%を12.3ポイント上回っています。トレーリングベースの1株当たり利益は15.57となります。

記録上の4会計年度で、売上高は2022年度の$342.50億から2025年度の$534.34億へ推移しています。記録上の4会計年度のうち、4年度で純利益がプラスです。

バリュエーション評価

COFは実績PER13.27倍で取引されています。これはクレジットサービスの中央値10.91倍を21.63%上回っています。予想利益ベースのPERは8.58倍です。PERを予想利益成長率と対比するPEGレシオは0.18です。PSR（株価売上高倍率）は2.59倍です。PSRでは、クレジットサービスの中央値1.5倍を73.07%上回っています。ここでの中央値は、指標を開示しているクレジットサービス企業56社を対象に算出しています。

直近10 年の日次リターンを年率換算したボラティリティは37.29%です。過去12か月のトータルリターンは−3.31%です。10 年で見ると、複利ベースで年+12.63%に相当します。

成長と収益

株主には配当が支払われ、直近の株価に対する利回りは1.59%です。クレジットサービスの中央値利回り3.19%を1.6ポイント下回っています。表示ベースでは1株当たり年間$3.20となります。記録上の権利落ち日は2026年8月17日です。配当は11暦年分が記録されており、2026年は3回の支払いで1株当たり合計$2.40です。その前年の2025年は1株当たり合計$2.60でした。

2026年の年初来のトータルリターンは−13.73%です。記録上の完全な暦年のうち、2021年のリターンは+49.32%、2022年のリターンは−34.59%です。記録上の完全な暦年9年のうち、6年がプラスで終えています。