Capital One Financial Corporation (COF) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

Capital One Financial Corporation (COF) komt op de laatste slotkoers uit op $ 126,78 mld. Het bedrijf valt onder de sector Financiële Diensten en daarbinnen onder de branche Kredietdiensten. Het geregistreerde aantal medewerkers is 76.300.

In de afgelopen 52 weken bewoog de koers zich tussen $ 174,24 en $ 259,64. COF sloot voor het laatst op $ 206,66 op 21 oktober 2026. Dat is $ +5,10 (+2,53%) ten opzichte van de vorige slotkoers. De laatste slotkoers ligt 18,61% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

Het meest recente volledige boekjaar in de gegevens, 2025, laat een omzet van $ 53,43 mld. zien. Dat is +36,62% ten opzichte van het voorgaande boekjaar, toen de omzet $ 39,11 mld. bedroeg. De nettowinst over hetzelfde jaar bedroeg $ 2,45 mld. Dat is −48,36% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De winstmarge ligt op 22,23%. Dat is 12,3 procentpunt boven de Kredietdiensten-mediaan van 9,89%. Op voortschrijdende basis komt de winst per aandeel uit op 15,57.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 34,25 mld. in 2022 naar $ 53,43 mld. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

COF noteert tegen een koers-winstverhouding over de afgelopen twaalf maanden van 13,27. Dat is 21,63% boven de Kredietdiensten-mediaan van 10,91. Op basis van de verwachte winst bedraagt de verhouding 8,58. De PEG-ratio, die de K/W afzet tegen de verwachte winstgroei, is 0,18. De koers-omzetverhouding is 2,59. Op koers-omzetverhouding is dat 73,07% boven de Kredietdiensten-mediaan van 1,5. De hier genoemde medianen zijn berekend over 56 Kredietdiensten-bedrijven die de maatstaf rapporteren.

De dagrendementen over 10 jaar leiden geannualiseerd tot een volatiliteit van 37,29%. Over de afgelopen twaalf maanden bedraagt het totaalrendement −3,31%. Gemeten over 10 jaar komt dat neer op +12,63% per jaar bij herbelegging.

Groei & inkomen

Aandeelhouders ontvangen dividend, wat op de laatste koers 1,59% oplevert. Dat is 1,6 procentpunt onder het mediane Kredietdiensten-dividendrendement van 3,19%. Tegen het aangegeven tarief is dat $ 3,20 per aandeel per jaar. De vastgelegde ex-dividenddatum is 17 augustus 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 11 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 3 en de som daarvan $ 2,40 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 2,60 per aandeel.

Sinds het begin van 2026 bedraagt het totaalrendement −13,73%. Van de volledige kalenderjaren in de gegevens leverde 2021 +49,32% op en 2022 −34,59%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 6 met een plus.