PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) 주식 분석

회사 개요

PennyMac Financial Services, Inc.(PFSI)의 시가총액은 $30.93억입니다. 금융 서비스 섹터의 모기지 금융 산업으로 분류됩니다. 기록상 직원 수는 5,543명입니다.

PFSI에 대해 기록된 가장 최근 종가는 2026년 10월 21일의 $59.53입니다. 전일 종가 대비 −$0.74(−1.23%)입니다. 지난 52주 동안 가격은 $57.52에서 $160.36 사이에서 움직였습니다. 최근 종가는 그 52주 최저가보다 3.49% 높습니다.

재무 건전성

2025 회계연도에 PennyMac Financial Services, Inc.의 보고 매출은 $44.20억입니다. 직전 회계연도 합계 $28.46억에 견주면 변화율은 +55.29%입니다. 같은 회계연도는 $5.01억의 순이익으로 마감했습니다. 직전 회계연도 대비 +60.90%의 변화입니다. 순이익률은 11.78% 수준입니다. 모기지 금융 중앙값 8.19%보다 3.6%포인트 높습니다. 최근 12개월 주당순이익은 7.27입니다.

기록에 있는 4개 회계연도 동안 매출은 2022 회계연도의 $23.21억에서 2025 회계연도의 $44.20억까지 변화했습니다. 기록에 있는 4개 회계연도 가운데 4개 연도에서 순이익이 흑자입니다.

밸류에이션 평가

후행 이익 기준으로 주가는 이익의 8.19배에 해당합니다. 이는 모기지 금융 중앙값 11.43배보다 28.32% 낮습니다. 예상 이익 기준 PER은 5.78배입니다. PSR(주가매출비율)은 0.93배입니다. PSR 기준으로는 모기지 금융 중앙값 2.6배보다 64.33% 낮습니다. 이들 지표를 공시한 모기지 금융 기업은 18개이며, 인용된 중앙값은 이 집단에서 나온 값입니다.

시장 전체 대비 보고된 베타 값은 1.45입니다. 최근 10년 동안의 연환산 변동성은 39.13%입니다. 최근 12개월 총수익률은 −50.31%입니다. 10년 동안으로 보면 복리 기준 연 +15.08%에 해당합니다.

성장 및 수익

배당을 지급하는 PFSI의 배당수익률은 1.99%입니다. 모기지 금융 중앙값 배당수익률 8.19%보다 6.2%포인트 낮습니다. 표시 배당 수준 기준으로 연간 주당 $1.20입니다. 기록상 배당락일은 2026년 8월 17일입니다. 배당은 9개 역년에 걸쳐 기록되어 있으며, 2026년에는 3회 지급으로 주당 합계 $0.90입니다. 그 전해인 2025년에는 주당 합계 $1.20입니다.

기록에 있는 완전 역년 가운데 2020년 수익률은 +95.33%, 2022년 수익률은 −17.58%입니다. 기록에 있는 완전 역년 9개 가운데 7개가 상승으로 마감했습니다. 2026년 들어 현재까지의 총수익률은 −54.54%입니다.