PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) heeft een beurswaarde van $ 3,09 mld. Het bedrijf is ingedeeld in de branche Hypotheekfinanciering, binnen de sector Financiële Diensten. Het geregistreerde aantal medewerkers is 5.543.

De meest recente vastgelegde slotkoers voor PFSI is $ 59,53, van 21 oktober 2026. Dat is $ −0,74 (−1,23%) ten opzichte van de vorige slotkoers. In de afgelopen 52 weken bewoog de koers zich tussen $ 57,52 en $ 160,36. De laatste slotkoers ligt 3,49% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

In boekjaar 2025 rapporteerde PennyMac Financial Services, Inc. een omzet van $ 4,42 mld. Ten opzichte van het voorgaande boekjaartotaal van $ 2,85 mld. is dat een verandering van +55,29%. Hetzelfde jaar werd afgesloten met een nettowinst van $ 501,08 mln. Dat is +60,90% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De winstmarge ligt op 11,78%. Dat is 3,6 procentpunt boven de Hypotheekfinanciering-mediaan van 8,19%. De winst per aandeel over de afgelopen twaalf maanden bedraagt 7,27.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 2,32 mld. in 2022 naar $ 4,42 mld. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

Op basis van de winst over de afgelopen twaalf maanden noteren de aandelen tegen 8,19 keer de winst. Dat is 28,32% onder de Hypotheekfinanciering-mediaan van 11,43. Op basis van de verwachte winst bedraagt de verhouding 5,78. De koers-omzetverhouding is 0,93. Op koers-omzetverhouding is dat 64,33% onder de Hypotheekfinanciering-mediaan van 2,6. Deze maatstaven worden gerapporteerd door 18 Hypotheekfinanciering-bedrijven, en de genoemde medianen komen uit die groep.

De bèta ten opzichte van de bredere markt wordt opgegeven als 1,45. De geannualiseerde volatiliteit over 10 jaar bedraagt 39,13%. Over de afgelopen twaalf maanden bedraagt het totaalrendement −50,31%. Gemeten over 10 jaar komt dat neer op +15,08% per jaar bij herbelegging.

Groei & inkomen

PFSI keert dividend uit met een rendement van 1,99%. Dat is 6,2 procentpunt onder het mediane Hypotheekfinanciering-dividendrendement van 8,19%. Tegen het aangegeven tarief is dat $ 1,20 per aandeel per jaar. De vastgelegde ex-dividenddatum is 17 augustus 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 9 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 3 en de som daarvan $ 0,90 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 1,20 per aandeel.

Van de volledige kalenderjaren in de gegevens leverde 2020 +95,33% op en 2022 −17,58%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 7 met een plus. Sinds het begin van 2026 bedraagt het totaalrendement −54,54%.