PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) weist eine Marktkapitalisierung von 3,09 Mrd. $ auf. Das Unternehmen ist der Branche Hypothekenfinanzierung im Sektor Finanzdienstleistungen zugeordnet. Die erfasste Beschäftigtenzahl beträgt 5.543.

Der jüngste erfasste Schlusskurs für PFSI beträgt 59,53 $ vom 21. Oktober 2026. Das sind −0,74 $ (−1,23 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. In den vergangenen 52 Wochen bewegte sich der Kurs zwischen 57,52 $ und 160,36 $. Der jüngste Schlusskurs liegt 3,49 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Im Geschäftsjahr 2025 wies PennyMac Financial Services, Inc. einen Umsatz von 4,42 Mrd. $ aus. Gegenüber dem Vorjahreswert von 2,85 Mrd. $ entspricht das einer Veränderung von +55,29 %. Dasselbe Jahr schloss mit einem Nettogewinn von 501,08 Mio. $. Das sind +60,90 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die Gewinnmarge liegt bei 11,78 %. Das sind 3,6 Prozentpunkte über dem Hypothekenfinanzierung-Median von 8,19 %. Der Gewinn je Aktie der vergangenen zwölf Monate beträgt 7,27.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 2,32 Mrd. $ im Jahr 2022 auf 4,42 Mrd. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

Bezogen auf den Gewinn der vergangenen zwölf Monate werden die Aktien mit dem 8,19-Fachen des Gewinns bewertet. Das liegt 28,32 % unter dem Hypothekenfinanzierung-Median von 11,43. Bezogen auf die erwarteten Gewinne beträgt das Verhältnis 5,78. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 0,93. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 64,33 % unter dem Hypothekenfinanzierung-Median von 2,6. Diese Kennzahlen werden von 18 Hypothekenfinanzierung-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

Das Beta gegenüber dem Gesamtmarkt wird mit 1,45 angegeben. Die annualisierte Volatilität über 10 Jahre beträgt 39,13 %. In den vergangenen zwölf Monaten beträgt die Gesamtrendite −50,31 %. Gemessen über 10 Jahre entspricht das +15,08 % pro Jahr bei Wiederanlage.

Wachstum & Erträge

PFSI zahlt eine Dividende mit einer Rendite von 1,99 %. Das sind 6,2 Prozentpunkte unter der Hypothekenfinanzierung-Medianrendite von 8,19 %. Zur angegebenen Rate sind das 1,20 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 17. August 2026. Dividenden sind für 9 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 0,90 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 1,20 $ je Aktie.

Unter den vollständigen Kalenderjahren im Datensatz brachte 2020 +95,33 % und 2022 −17,58 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 7 mit einem Plus. Seit Jahresbeginn 2026 liegt die Gesamtrendite bei −54,54 %.