PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) Análise de ações

Visão geral da empresa

PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) tem uma capitalização de mercado de $ 3,09 bi. Está classificada na indústria Financiamento Imobiliário, dentro do setor Serviços Financeiros. O quadro de pessoal registrado é de 5.543 funcionários.

O fecho mais recente registrado para PFSI é $ 59,53, com data de 21 de outubro de 2026. Isso representa −$ 0,74 (−1,23%) em relação ao fecho anterior. Nas últimas 52 semanas o preço variou entre $ 57,52 e $ 160,36. O último fecho situa-se 3,49% acima desse mínimo de 52 semanas.

Saúde financeira

No ano fiscal 2025, PennyMac Financial Services, Inc. reportou receitas de $ 4,42 bi. Em relação ao total de $ 2,85 bi do ano fiscal anterior, isso representa uma variação de +55,29%. O mesmo ano fechou com um lucro líquido de $ 501,08 mi. Isso representa +60,90% em relação ao ano fiscal anterior. A margem de lucro situa-se em 11,78%. Isso são 3,6 pontos percentuais acima da mediana de Financiamento Imobiliário, que é 8,19%. O lucro por ação dos últimos doze meses é 7,27.

Ao longo dos 4 anos fiscais registrados, as receitas passam de $ 2,32 bi em 2022 para $ 4,42 bi em 2025. Desses 4 anos, 4 apresentam lucro líquido positivo.

Avaliação de valorização

Sobre os lucros dos últimos doze meses, a ação é cotada a 8,19 vezes os lucros. Isso é 28,32% abaixo da mediana de Financiamento Imobiliário, que é 11,43. Sobre os lucros estimados o índice é 5,78. O índice preço/vendas é 0,93. Em preço/vendas isso é 64,33% abaixo da mediana de Financiamento Imobiliário, que é 2,6. 18 empresas de Financiamento Imobiliário reportam estas métricas, e as medianas citadas vêm desse grupo.

O beta em relação ao mercado geral é reportado em 1,45. A volatilidade anualizada num período de 10 anos é 39,13%. Nos últimos doze meses o retorno total foi de −50,31%. Medido ao longo de 10 anos, isso equivale a +15,08% ao ano de forma composta.

Crescimento e renda

PFSI paga um dividendo com um rendimento de 1,99%. Isso são 6,2 pontos percentuais abaixo do rendimento mediano de Financiamento Imobiliário, que é 8,19%. À taxa indicada isso representa $ 1,20 por ação por ano. A data ex-dividendo registrada é 17 de agosto de 2026. Estão registrados dividendos em 9 anos civis; 2026 mostra 3 pagamentos num total de $ 0,90 por ação. No ano anterior, 2025, o total foi de $ 1,20 por ação.

Entre os anos civis completos registrados, 2020 rendeu +95,33% e 2022 rendeu −17,58%. Dos 9 anos civis completos registrados, 7 terminaram em alta. No acumulado de 2026 o retorno total está em −54,54%.