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Waterstone Financial, Inc. (WSBF) 株式分析

金融サービス

Waterstone Financial, Inc.

$18.56

+$0.23 (+1.25%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

ウォーターストーン・ファイナンシャル、インク(WSBF)は、米国東南部ウィスコンシン州の顧客向けに多様な金融サービスを提供するウォーターストーン・バンク・SSB の銀行持株会社として運営されています。同社はコミュニティ・バンキングとモーゲージ・バンキングの 2 つのセグメントにおいて事業を展開し、地域銀行セクターおよび金融サービスセクターに属しています。市場規模としては、時価総額は 3.3868 億ドルで、年間売上高は 1.4332 億ドル、従業員数は 593 名とされています。この時価総額と売上高の水準は、同社が地域的な銀行持株会社として一定の規模を有しつつ、大規模な全国銀行とは異なるニッチなポジションを維持していることを示唆しています。

財務健全性

同社の年間売上高(TTM)は 1.4332 億ドル、純利益は 2640 万ドルであり、EBITDA は利用可能なデータとして存在しません。売上高と純利益の間の差額、すなわち利益率 18.4% は、金融セクターにおいて典型的なコスト構造を反映しており、営業コストやプロビジョニングが収益の約 41.6% を占めていることを示しています。自由キャッシュフローについては利用可能なデータが提示されておらず、この指標が示す財務的柔軟性については具体的な数値に基づいた評価はできません。粗利益率は 0.0%、営業利益率は 25.9%、利益率は 18.4% の 3 つの指標が示されており、銀行業特有の仕入れ原価概念がない粗利益率 0.0% は金融機関の会計処理における標準的な定義に従った値です。営業利益率 25.9% は、事業活動からの利益生成能力が高く、最終的な利益率 18.4% へと減少する過程で税金や特別損失などの要因が働いていることを示しています。現金保有額は 7942 万ドルで、負債総額は 4.2017 億ドルであり、負債対自己資本比率は利用可能なデータとして存在しません。これらの資金状況から判断すると、負債額が現金保有額の約 5.3 倍に達しており、バランスシートはレバレッジを効かせており、保守的な財務体質よりも債務依存度の高い構造を示唆しています。流動性比率(カレント・レシオ)については利用可能なデータが提示されておらず、短期的な流動性を示すこの指標に基づく評価はできません。自己資本に対する利益率(ROE)は 7.7%、資産に対する利益率(ROA)は 1.2% であり、これらのリターン指標は管理当局が自己資本効率を維持しつつ、資産規模あたりの収益生成を 1.2% の水準で実現していることを示しています。

バリュエーション評価

trailing P/E レシオは 12.40、フォワード P/E は 18.17 であり、将来期待される収益増によって評価倍率が上昇傾向にあることを示しています。株価対簿価レシオは 0.92 で、簿価に対して市場がプレミアを付けていない、あるいは割安な水準にあることを示唆しています。株価対売上高レシオは 2.36、EV/EBITDA は利用可能なデータとして存在しており、これらの代替指標は収益性や規模を補完する視点から企業価値を評価する材料となります。52 週間の高値は 18.88 ドル、低値は 11.61 ドルであり、現在の株価はこれらの範囲のどこに位置するかを特定するために具体的な現在株価のデータが必要です。ベータ値は 0.77 で、これは同社の株価変動が広範な市場指数の変動に対して低く、防御的な特性を有していることを示しています。

Growth & Income

売上高成長率は 19.9%、利益成長率は 55.4% であり、利益成長が売上成長を大きく上回っており、コスト構造の改善や収益の質的向上が進行していることを示唆しています。配当利回りは 3.7%、配当支払比率は 40.5% であり、この配当支払比率は収益水準を踏まえると持続可能な水準にあると考えられます。同社は配当を支払いながら、残りの収益を成長投資や負債の返済に充てる戦略をとっていることが、配当支払比率の数値から読み取れます。全体として、同社は収益の拡大と安定した配当支払いを両立した成長とインカムプロファイルを示しており、地域銀行セクターにおける堅実な収益拡大を背景としています。

同業他社比較

Waterstone Financial, Inc. (WSBF) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Waterstone Financial, Inc. WSBF $335.07M 11.3
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Waterstone Financial, Inc.のPERは11.3です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Waterstone Financial, Inc.について

Waterstone Financial, Inc. operates as a bank holding company for WaterStone Bank SSB that provides various financial services to customers in southeastern Wisconsin, the United States. It operates in two segments, Community Banking and Mortgage Banking. The Community Banking segment offers consumer and business banking products and services, such as deposit and transactional solutions, such as checking, credit, debit and pre-paid cards, online banking and bill pay, and money transfer services; investable funds solutions, such as savings, money market deposits, individual retirement accounts, and certificates of deposit; residential mortgages, home equity loans and lines of credit, personal and installment loans, real estate financing, business loans, and business lines of credit; and fixed and variable annuities, insurance products, and trust and investment management accounts. It also provides transaction deposits, interest bearing transaction accounts, demand deposits, non-interest-bearing demand accounts, and time deposits; secured and unsecured lines; commercial real estate construction loans; term loans for working capital, inventory, and general corporate use; and personal term loans and investment services. The Mortgage Banking segment offers residential mortgage loans for the purpose of sale in the secondary market. It also invests in a portfolio of securities comprising mortgage-backed securities, government-sponsored and private-label enterprise bonds, collateralized mortgage obligations, municipal obligations, and other debt securities. The company was formerly known as Wauwatosa Holdings, Inc. and changed its name to Waterstone Financial, Inc. in August 2008. Waterstone Financial, Inc. was founded in 1921 and is based in Wauwatosa, Wisconsin.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$335.07M
PER
11.25
52週高値
$18.88
52週安値
$12.71
平均出来高
68.81K
ベータ
0.73
配当利回り
3.66%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
593