Waterstone Financial, Inc. (WSBF) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

Der Markt bewertet Waterstone Financial, Inc. (WSBF) mit 386,78 Mio. $. Das Unternehmen gehört zum Sektor Finanzdienstleistungen und dort zur Branche Banken - Regional. Die erfasste Beschäftigtenzahl beträgt 593.

Der jüngste erfasste Schlusskurs für WSBF beträgt 21,52 $ vom 4. September 2026. Das sind +0,17 $ (+0,80 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Die erfasste 52-Wochen-Spanne reicht von 14,52 $ bis 21,58 $. Der jüngste Schlusskurs liegt 48,21 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Das jüngste vollständige Geschäftsjahr im Datensatz, 2025, weist einen Umsatz von 138,93 Mio. $ aus. Gegenüber dem Vorjahreswert von 132,38 Mio. $ entspricht das einer Veränderung von +4,94 %. Der Nettogewinn desselben Jahres betrug 26,40 Mio. $. Das sind +41,28 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die ausgewiesene Gewinnmarge beträgt 20 %. Das sind 9,1 Prozentpunkte unter dem Banken - Regional-Median von 29,15 %. Auf Zwölfmonatssicht liegt der Gewinn je Aktie bei 1,74.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 157,77 Mio. $ im Jahr 2022 auf 138,93 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

WSBF wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 12,36 gehandelt. Das liegt 2,06 % unter dem Banken - Regional-Median von 12,62. Bezogen auf die erwarteten Gewinne beträgt das Verhältnis 21,3. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 2,57. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 31,84 % unter dem Banken - Regional-Median von 3,77. Diese Kennzahlen werden von 380 Banken - Regional-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

Das ausgewiesene Beta beträgt 0,71. Die annualisierte Volatilität über 10 Jahre beträgt 25,05 %. Die Kursrendite auf Zwölfmonatssicht beträgt +50,34 %. Über 10 Jahre ergibt sich eine annualisierte Rendite von +8,30 %.

Wachstum & Erträge

WSBF zahlt eine Dividende mit einer Rendite von 2,97 %. Das sind 0,3 Prozentpunkte über der Banken - Regional-Medianrendite von 2,7 %. Zur angegebenen Rate sind das 0,64 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 8. Juli 2026. Dividenden sind für 11 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 0,49 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 0,60 $ je Aktie.

Unter den vollständigen Kalenderjahren im Datensatz brachte 2025 +28,76 % und 2022 −15,76 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 5 mit einem Plus. 2026 läuft noch; seit Jahresbeginn beträgt die Kursveränderung +33,57 %.