Waterstone Financial, Inc. (WSBF) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

Der Markt bewertet Waterstone Financial, Inc. (WSBF) mit 352,71 Mio. $. Das Unternehmen gehört zum Sektor Finanzdienstleistungen und dort zur Branche Banken - Regional. Die erfasste Beschäftigtenzahl beträgt 593.

Der jüngste erfasste Schlusskurs für WSBF beträgt 19,62 $ vom 21. Oktober 2026. Das sind −0,22 $ (−1,11 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Die erfasste 52-Wochen-Spanne reicht von 14,75 $ bis 21,66 $. Der jüngste Schlusskurs liegt 33,02 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Das jüngste vollständige Geschäftsjahr im Datensatz, 2025, weist einen Umsatz von 138,93 Mio. $ aus. Gegenüber dem Vorjahreswert von 132,38 Mio. $ entspricht das einer Veränderung von +4,94 %. Der Nettogewinn desselben Jahres betrug 26,40 Mio. $. Das sind +41,28 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die ausgewiesene Gewinnmarge beträgt 20 %. Das sind 9,4 Prozentpunkte unter dem Banken - Regional-Median von 29,44 %. Auf Zwölfmonatssicht liegt der Gewinn je Aktie bei 1,73.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 157,77 Mio. $ im Jahr 2022 auf 138,93 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

WSBF wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 11,34 gehandelt. Das liegt 5,74 % unter dem Banken - Regional-Median von 12,03. Bezogen auf die erwarteten Gewinne beträgt das Verhältnis 19,43. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 2,34. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 34,5 % unter dem Banken - Regional-Median von 3,58. Diese Kennzahlen werden von 326 Banken - Regional-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

Das ausgewiesene Beta beträgt 0,74. Die annualisierte Volatilität über 10 Jahre beträgt 25,08 %. Die Gesamtrendite auf Zwölfmonatssicht beträgt +35,90 %. Über 10 Jahre ergibt sich eine annualisierte Rendite von +7,20 %.

Wachstum & Erträge

WSBF zahlt eine Dividende mit einer Rendite von 3,42 %. Das sind 0,7 Prozentpunkte über der Banken - Regional-Medianrendite von 2,68 %. Zur angegebenen Rate sind das 0,68 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 8. Oktober 2026. Dividenden sind für 10 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 0,49 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 0,60 $ je Aktie.

Unter den vollständigen Kalenderjahren im Datensatz brachte 2025 +28,76 % und 2022 −15,76 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 5 mit einem Plus. 2026 läuft noch; seit Jahresbeginn beträgt die Gesamtrendite +21,78 %.