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Waterstone Financial, Inc. (WSBF) 股票分析

Waterstone Financial, Inc.（WSBF）是在纳斯达克上市的银行 - 区域股票，以美元交易。

最后更新: 2026年10月21日

WSBF

$19.62

−$0.22 (−1.11%)

2026年10月21日 · 收盘

比较

价格走势

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WSBF 关键统计数据

数据截至2026年10月21日

交易

开盘价: $20.00
前收盘价: $19.84
当日波动区间: 19.57–20.00
52周波动区间: 14.75–21.66
成交量: 4.54万
Beta系数: 0.74

估值

市值: $3.53亿
市盈率: 11.34
预期市盈率: 19.43
市销率: 2.34
每股收益（近12个月）: 1.73

财务（财年）

营业收入（财年）: $1.39亿+4.94%
净利润（财年）: $2640.20万+41.28%
净利率: 20.00%
流通股数: 1797.70万
一年回报率: +35.90%

股息与日期

股息: $0.68+3.42%
除息日: 2026年10月8日
财报日期: 2026年10月22日预计
平均成交量: 7.56万

仅显示公司披露的指标。数据由Yahoo Finance通过yfinance提供。每日更新。

关键数据

截至2026年10月21日，WSBF收盘价为$19.62，1年回报率为+35.90%。

Waterstone Financial, Inc.（WSBF）的市值为$3.53亿。

2025财年，WSBF的营业收入为$1.39亿。

WSBF 历年回报率

Waterstone Financial, Inc.（WSBF）10年回报：$10,000变成了多少

1年: $10,000 $13,590; +35.90%
5年: $10,000 $12,283; +22.83%
10年: $10,000 $20,050; +100.50%

如果在10年前，即2016年10月21日收盘时，向Waterstone Financial, Inc.（WSBF）投资$10,000，按2026年10月21日收盘价计算将变为$20,050：累计+100.50%，年化+7.20%，股息再投资。基于经拆股和股息调整的收盘价进行的历史测算，未计入费用和税费。

历年回报率根据每日收盘价计算。不完整年度以浅色显示并标有星号。

−15.76%+28.76%+21.78%

2016*2017201820192020202120222023202420252026*

年份	回报率
2026 (不完整年度)	+21.78%
2025	+28.76%
2024	−0.88%
2023	−13.10%
2022	−15.76%
2021	+23.92%
2020	+7.24%
2019	+20.39%
2018	+4.01%
2017	−2.46%
2016 (不完整年度)	+16.64%

数据截至2026年10月21日。

WSBF 各财年营收与利润

财年截至十二月

营业收入净利润

2022202320242025

财年	营业收入	净利润	净利率
2025	$1.39亿	$2640.20万	19.0%
2024	$1.32亿	$1868.80万	14.1%
2023	$1.28亿	$937.50万	7.3%
2022	$1.58亿	$1948.70万	12.4%

财年	营业收入	毛利	营业利润	净利润	净利率
2025	$1.39亿	—	—	$2640.20万	19.0%
2024	$1.32亿	—	—	$1868.80万	14.1%
2023	$1.28亿	—	—	$937.50万	7.3%
2022	$1.58亿	—	—	$1948.70万	12.4%

为公司报告货币口径的年度公布数据。数据截至2025年12月31日。

WSBF 股息历史

’17’18’19’20’21’22’23’24’25’26*

$0.60+0.0% 较2024年

2025年每股股息 · 4次派息

年份	每股股息	派息次数	同比变化
2026*	$0.49	3	—
2025	$0.60	4	+0.0%
2024	$0.60	4	−20.0%
2023	$0.75	4	−42.3%

年份	每股股息	派息次数	同比变化
2026 (不完整年度)	$0.49	3	—
2025	$0.60	4	+0.0%
2024	$0.60	4	−20.0%
2023	$0.75	4	−42.3%
2022	$1.30	4	+0.0%
2021	$1.30	5	+1.6%
2020	$1.28	6	+30.6%
2019	$0.98	5	+0.0%
2018	$0.98	5	+0.0%
2017	$0.98	5	—

最近一次派息：每股$0.16，除息日2026年7月8日。按除息日汇总的每股金额，以自然年计。不完整年度以浅色显示并标有星号。

WSBF估值与银行 - 区域中位数对比

326只股票的中位数

指标	WSBF	银行 - 区域中位数	相对中位数
市盈率	11.34	12.03	低6%
市销率	2.34	3.58	低35%
净利率	20.00%	29.44%	低9.4个百分点

基于326只披露该指标的银行 - 区域股票的中位数。采用中位数而非平均值，异常值不会扭曲结果。数据截至2026年10月21日。

分析

数据生成

公司概述

市场给予Waterstone Financial, Inc.（WSBF）的估值为$3.53亿。该公司属于金融服务板块，行业分类为银行 - 区域。记录中的员工人数为593人。

记录中WSBF的最新收盘价为$19.62，日期为2026年10月21日。与前一交易日收盘价相比为−$0.22（−1.11%）。记录中的52周价格区间为$14.75至$21.66。最新收盘价较该52周最低价高出33.02%。

财务健康

记录中最近的完整财年为2025财年，营业收入为$1.39亿。与上一财年合计$1.32亿相比，变化为+4.94%。同年的净利润为$2640.20万。这较上一财年变化+41.28%。公布的净利率为20%。这较银行 - 区域中位数29.44%低9.4个百分点。以近十二个月计算，每股收益为1.73。

记录中的4个财年里，营业收入从2022财年的$1.58亿变为2025财年的$1.39亿。记录中的4个财年里，有4个年度净利润为正。

估值评估

WSBF的滚动市盈率为11.34倍。这较银行 - 区域中位数12.03倍低5.74%。按预期盈利计算，市盈率为19.43倍。市销率为2.34倍。在市销率上，这较银行 - 区域中位数3.58倍低34.5%。共有326家银行 - 区域公司披露这些指标，文中引用的中位数即来自该组。

公布的贝塔系数为0.74。过去10年的年化波动率为25.08%。近一年的总回报率为+35.90%。在10年的区间内，年化回报率为+7.20%。

增长与收益

WSBF派发股息，股息率为3.42%。这较银行 - 区域中位数股息率2.68%高出0.7个百分点。按公布的派息水平计算，每股每年为$0.68。记录中的除息日为2026年10月8日。股息记录覆盖10个自然年；2026年共派息3次，每股合计$0.49。前一年即2025年，每股合计$0.60。

在记录的完整自然年中，2025年回报率为+28.76%，2022年回报率为−15.76%。记录中的9个完整自然年里，有5个年度收涨。2026年尚未结束，年初至今的总回报率为+21.78%。

同行比较

Waterstone Financial, Inc. (WSBF) 在银行 - 区域行业运营。以下是其与市值最接近的同行的比较：

公司	代码	市值	市盈率
Waterstone Financial, Inc.	WSBF	$3.53亿	11.3
Mizuho Financial Group, Inc.	MFG	$1208.45亿	13.7
HDFC Bank Limited	HDB	$1165.12亿	14.6
Itaú Unibanco Holding S.A.	ITUB	$1069.14亿	12.4

银行 - 区域行业平均市盈率为12.0倍。Waterstone Financial, Inc.的市盈率为11.3。

以上所有数字均在每日重新生成时从本页自身的数据中读取。仅供参考，不构成投资建议。数据截至2026年10月21日。

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