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Tompkins Financial Corporation (TMP) 株式分析

金融サービス

Tompkins Financial Corporation

$87.25

+$1.45 (+1.69%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

会社概要

トムピンス・フィナンシャル・コーポレーションは、金融持株会社として商業銀行、消費者金融、リース、信託および投資管理、金融計画、資産運用、並びに保険サービスを提供しています。同社は銀行部門と資産管理部門の 2 つのセグメントを通じて事業を展開しており、金融サービスセクターの地域銀行業界に分類されます。市場大は 12 億 1,000 万ドル、年間の売上高は 4 億 3,507 万ドル、従業員数は 813 名です。これらの数値は、同社が地域銀行業界において中規模の地位を占めつつ、安定した収益基盤を構築していることを示唆しています。特に市場大と売上高の規模は、地域経済における重要な金融インフラとしての役割と、限定的な事業範囲内での競争力を反映しています。

財務健全性

年間の売上高は 4 億 3,507 万ドル、純利益は 1 億 6,107 万ドル、EBITDA はデータとして利用できません。売上高と純利益の間のギャップは、金融機関特有の費用構造、特に利息収益と利息支出の差額である利ざやの広さや、運用コストの効率性を反映しています。自由現金流量のデータは利用できませんが、手元現金は 1 億 3,788 万ドル、負債は 6 億 9,312 万ドルです。手元現金と負債の比較から、負債対自己資本比率のデータは利用できませんが、現金保有額は負債額に比べて相対的に低く、バランスシートは leverage を含んだ状態にある可能性があります。流動性比率のデータは利用できませんが、短期的な流動性を評価する際に重要な指標となります。自己資本に対する利益率(ROE)は 19.5%、資産に対する利益率(ROA)は 1.9% です。ROE は 19.5% という高い水準を示しており、株主資本に対する収益生成能力が管理層の効率性を示していることを意味します。一方、ROA が 1.9% であることは、資産総額に対する収益性が金融業界の標準的な水準と比較して評価されるべき指標です。

割当評価

trailing P/E は 7.49 倍、forward P/E は 10.47 倍です。 trailing P/E と forward P/E の差は、将来の利益成長率が期待されていることを示唆しています。株価対簿価比率は 1.29 倍であり、簿価に対する市場のプレミアムは限定的であることを示しています。株価対売上高比率は 2.79 倍、EV/EBITDA のデータは利用できません。これらの代替的な評価指標は、利益成長の期待を踏まえた価格形成を反映しています。52 週の高値は 86.95 ドル、低値は 54.58 ドルです。現在の株価がこのレンジのどこに位置するかは、直近の取引価格によって決まりますが、一般的にこの範囲内の変動は市場のセンチメントを反映します。ベータ値は 0.71 であり、広範な市場の変動に対する価格変動性は市場全体よりも低いことを示しています。

成長と収益

売上高成長率(前年同期比)は 156.1%、利益成長率(前年同期比)は 386.6% です。利益成長率が売上高成長率よりも大幅に大きいことは、コスト構造の改善や収益性の向上が利益に直接的に寄与していることを示しています。配当支払企業として、配当利回りは 3.2%、配当支払比率は 22.3% です。配当支払比率が 22.3% と低い水準にあることは、利益の大部分を配当ではなく成長への再投資や財務の強化に充当していることを意味します。全体として、同社は高い利益成長率を維持しつつ、適度な配当利回りと保守的な配当支払比率を組み合わせた成長と収益のプロフィールを示しています。

同業他社比較

Tompkins Financial Corporation (TMP) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Tompkins Financial Corporation TMP $1.25B 7.5
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Tompkins Financial CorporationのPERは7.5です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Tompkins Financial Corporationについて

Tompkins Financial Corporation, a financial holding company, provides commercial and consumer banking, leasing, trust and investment management, financial planning and wealth management, and insurance services. It operates through two segments: Banking, and Wealth Management. The company accepts various deposit products, including checking and savings accounts, time deposits, and IRA products. It also offers loans for various business purposes, including real estate financing, construction, equipment financing, accounts receivable financing, and commercial leasing; residential mortgage loans; personal loans; home equity loans; residential real estate loans; commercial and industrial loans; commercial real estate loans; agriculture loans; and consumer and other loans, such as direct and indirect personal installment loans, automobile financing, and overdraft lines of credit. In addition, the company provides letters of credit and sweep accounts; credit and debit cards; deposit and cash management, internet-based account, remote deposit, safe deposit, ATM, voice response, and mobile and internet banking services; trust and estate; financial and tax planning services; property and casualty, life, disability, and long-term care insurance services; employee benefit consulting services; and insurance planning services. It primarily serves individuals, corporate executives, small business owners, and high net worth individuals. Tompkins Financial Corporation was founded in 1836 and is headquartered in Ithaca, New York.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$1.25B
PER
7.46
52週高値
$87.62
52週安値
$59.67
平均出来高
62.06K
ベータ
0.74
配当利回り
3.07%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
AMEX
United States
従業員数
813