Tompkins Financial Corporation (TMP) स्टॉक विश्लेषण

कंपनी का अवलोकन

टॉम्पकिंस फाइनेंशियल कॉर्पोरेशन एक वित्तीय होल्डिंग कंपनी है जो व्यावसायिक और उपभोक्ता बैंकिंग, लीजिंग, ट्रस्ट और निवेश प्रबंधन, वित्तीय योजना और अमीर प्रबंधन, तथा बीमा सेवाएं प्रदान करती है। यह कंपनी मुख्य रूप से बैंकिंग और वित्त प्रबंधन के दो खंडों के माध्यम से अपनी वित्तीय सेवाओं को संचालित करती है। इस संस्था ने वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में अपने आप को स्थापित किया है, जहाँ यह क्षेत्रीय बैंकों के उद्योग में संचालित होती है और स्थानीय व्यापारियों के लिए वित्तीय हितों की रक्षा करती है। कंपनी का बाजार मूल्य 1.21 बिलियन डॉलर है और इसका वार्षिक राजस्व 435.07 मिलियन डॉलर है, साथ ही इसमें 813 कर्मचारी कार्यरत हैं। इन संख्याओं का विश्लेषण करने पर यह स्पष्ट होता है कि टॉम्पकिंस फाइनेंशियल कॉर्पोरेशन एक मध्यम स्तर की वित्तीय संस्था है जो अपनी स्थानीय उपस्थिति के साथ बाजार में एक स्थिर भूमिका निभाती है।

वित्तीय स्वास्थ्य

टॉम्पकिंस फाइनेंशियल कॉर्पोरेशन का राजस्व (TTM) 435.07 मिलियन डॉलर है, शुद्ध आय 161.07 मिलियन डॉलर है, और EBITDA उपलब्ध नहीं है। राजस्व और शुद्ध आय के बीच का बड़ा अंतर 37.0% लाभ मार्जिन को दर्शाता है, जो यह संकेत देता है कि कंपनी की लागत संरचना काफी कुशल है और बैंकिंग उद्योग की विशेषताओं के अनुरूप है। फ्री कैश फ्लो उपलब्ध नहीं है, जिसका अर्थ है कि कंपनी के आंतरिक वित्तीय लचीलेपन का विश्लेषण केवल अन्य वित्तीय प्रवाहों के माध्यम से किया जाना चाहिए। कंपनी के तीन मार्जिन का विश्लेषण महत्वपूर्ण है: ग्रास मार्जिन 0.0% है जो बैंकिंग मॉडल की प्रकृति को दर्शाता है, संचालन मार्जिन 72.1% है जो संचालन दक्षता को दर्शाता है, और लाभ मार्जिन 37.0% है जो अंतिम मुनाफे की प्रकृति को दर्शाता है। कुल नकदी जो 137.88 मिलियन डॉलर है, कुल कर्ज 693.12 मिलियन डॉलर से कम है, और कर्ज-से-संपत्ति अनुपात उपलब्ध नहीं है, जो संतुलन पत्र की स्थिति को संकेत देता है। वर्तमान अनुपात उपलब्ध नहीं है, जो लघु-कालिक तरलता का आकलन करने में बाधा डालता है। पूंजी पर लालसा (ROE) 19.5% है और संपत्ति पर लालसा (ROA) 1.9% है, जो प्रबंधन प्रभावशीलता और पूंजी उपयोग की कुशलता को दर्शाता है।

मूल्यांकन आकलन

ट्रेलिंग पी/ई अनुपात (TTM) 7.49 है और आगामी पी/ई 10.47 है, जो भविष्य की कमाई की प्रकृति को दर्शाता है। पी/पी/बी अनुपात 1.29 है, जो बाजार द्वारा बुक वैल्यू पर प्रीमियम को दर्शाता है। पी/एस अनुपात 2.79 है और एवी/ईबीआईटीडीए उपलब्ध नहीं है, जो वैकल्पिक मूल्यांकन मेट्रिक्स को दर्शाता है। 52-सप्ताहा उच्च 86.95 डॉलर है और 52-सप्ताहा कम 54.58 डॉलर है। बीटा मानक 0.71 है, जो यह दर्शाता है कि इसकी कीमत व्यापक बाजार की तुलना में कम घुलनशीलता रखती है।

Growth & Income

राजस्व वृद्धि (वर्ष-दर-वर्ष) 156.1% है और आय वृद्धि (वर्ष-दर-वर्ष) 386.6% है, जो यह दर्शाता है कि आय राजस्व की तुलना में तेजी से बढ़ रही है। डिविडेंड यील्ड 3.2% है और भुगतान अनुपात 22.3% है, जो यह दर्शाता है कि भुगतान अनुपात कमाई के आधार पर स्थायी है।