Tompkins Financial Corporation (TMP) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

De markt waardeert Tompkins Financial Corporation (TMP) op $ 1,43 mld. Het bedrijf is ingedeeld in de branche Banken - Regionaal, binnen de sector Financiële Diensten. Het bedrijf meldt een personeelsbestand van 813.

Het vastgelegde 52-weeksbereik loopt van $ 61,88 tot $ 102,59. De meest recente vastgelegde slotkoers voor TMP is $ 99,57, van 4 september 2026. Dat is $ +0,88 (+0,89%) ten opzichte van de vorige slotkoers. De laatste slotkoers ligt 60,91% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

Het meest recente volledige boekjaar in de gegevens, 2025, laat een omzet van $ 254,08 mln. zien. Ten opzichte van het voorgaande boekjaartotaal van $ 295,18 mln. is dat een verandering van −13,92%. De nettowinst over hetzelfde jaar bedroeg $ 161,07 mln. Dat is +127,34% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De gerapporteerde winstmarge is 39,25%. Dat is 10,1 procentpunt boven de Banken - Regionaal-mediaan van 29,15%. Op voortschrijdende basis komt de winst per aandeel uit op 12,23.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 303,69 mln. in 2022 naar $ 254,08 mln. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

TMP noteert tegen een koers-winstverhouding over de afgelopen twaalf maanden van 8,14. Dat is 35,5% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 12,62. Op basis van de verwachte winst bedraagt de verhouding 11,97. De PEG-ratio, die de K/W afzet tegen de verwachte winstgroei, is 1,61. Afgezet tegen de omzet noteren de aandelen tegen 3,21 keer de omzet. Op koers-omzetverhouding is dat 14,97% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 3,77. Deze maatstaven worden gerapporteerd door 380 Banken - Regionaal-bedrijven, en de genoemde medianen komen uit die groep.

De bèta ten opzichte van de bredere markt wordt opgegeven als 0,71. De dagrendementen over 10 jaar leiden geannualiseerd tot een volatiliteit van 33,85%. Over de afgelopen twaalf maanden bedraagt het koersrendement +45,16%. Over 10 jaar komt het geannualiseerde rendement uit op +6,10%.

Groei & inkomen

Aandeelhouders ontvangen dividend, wat op de laatste koers 2,84% oplevert. Dat is 0,1 procentpunt boven het mediane Banken - Regionaal-dividendrendement van 2,7%. Het aangegeven jaarbedrag is $ 2,80 per aandeel. De vastgelegde ex-dividenddatum is 7 augustus 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 11 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 3 en de som daarvan $ 2,04 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 2,51 per aandeel.

Van de volledige kalenderjaren in de gegevens leverde 2019 +25,05% op en 2020 −20,35%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 4 met een plus. 2026 loopt nog; sinds het begin van het jaar is de koersverandering +40,48%.