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Provident Financial Services, Inc. (PFS) 株式分析

金融サービス

Provident Financial Services, Inc.

$22.43

+$0.38 (+1.72%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

プロビデント・フィナンシャル・サービシズ・インク(PFS)は、米国国内の個人、家族、企業に対し多様な銀行製品とサービスを提供する銀行持株会社として機能しています。同社は金融サービスセクター、具体的には地域銀行業界に属しており、地域密着型の金融需要に対応する役割を担っています。市場価値は 28.8 億ドル、年次収益は 8.6682 億ドル、従業員数は 1,817 名と規模を有しており、これらは中堅地域銀行としての地位を示唆する指標です。この市場規模と収益水準は、同社が地域金融市場において安定した収益基盤を築いていることを反映しており、限定的な競争環境下での持続可能な事業運営を可能にしています。

財務健全性

年次収益(TTM)は 8.6682 億ドル、純利益は 2.9116 億ドルであり、EBITDA の数値は利用可能なデータに含まれていません。収益と純利益の間に生じる大きな差は、銀行業特有の運用コストやリスク準備金などの費用構造が収益の約半分を占めていることを示しており、利益率を圧縮する要因となっています。フリーキャッシュフローのデータは提供されておりません。キャッシュ保有額は 3.1434 億ドル、債務は 26.9 億ドルで、債務対資本比率の数値は利用できません。総債務が現金を大幅に上回っている構造は、銀行業において典型的な預金負債に対する債務構造であることを示唆しますが、資本の適正な水準での運用が重要です。流動性比率(カレント・ラシオ)の数値は利用できません。自己資本利益率(ROE)は 10.7%、総資産利益率(ROA)は 1.2% を示しており、これらは管理層が資本を効率よく運用し、高い収益性を維持していることを示す重要な指標です。

バリュエーション評価

trailing P/E(TTM)は 9.89 倍、forward P/E は 8.71 倍であり、将来予想 EPS の向上が期待されるか、あるいは現在の株価が将来の収益成長を織り込んで下方修正されているかを示す指標の違いです。株価対簿価比率は 1.02 倍であり、簿価に対して市場がほぼ中立の評価、あるいはわずかなプレミアムまたはディスカウントを与えていることを示しています。株価対売上高比率は 3.33 倍、EV/EBITDA は利用できません。これらの代替評価指標は、収益の安定性や成長性を踏まえた市場の期待感を反映していると考えられます。52 週の高値は 23.98 ドル、低値は 14.34 ドルであり、現在価格はこのレンジのどこに位置するかは、直近の市場変動によって決まりますが、ボラティリティの観点からは重要です。ベータ値は 0.81 であり、広範な市場指数に比べて価格変動が小さい、つまり防御的な特性を持つ銘柄であることを示しています。

Growth & Income

収益成長率(前年比)は 15.2%、利益成長率(前年比)は 72.1% であり、利益が収益よりもはるかに速く成長していることは、コスト効率の向上や価格転嫁能力の強化、あるいは低コストの資産ポートフォリオへのシフトを示唆しています。配当利回りは 4.3%、配当支払比率は 43.0% であり、この支払比率は利益の大部分を再投資や償還に充てる余地を残しつつ、株主還元を継続可能であることを示しています。収益の成長と配当の持続性は、同社の財務健全性と将来のキャッシュフロー生成能力を反映しています。全体として、同社は収益の健全な拡大と、収益成長を裏打ちする適度な配当還元を両立する成長と収益のプロフィールを有しています。

同業他社比較

Provident Financial Services, Inc. (PFS) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Provident Financial Services, Inc. PFS $2.87B 9.4
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Provident Financial Services, Inc.のPERは9.4です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Provident Financial Services, Inc.について

Provident Financial Services, Inc. operates as the bank holding company for Provident Bank that provides various banking products and services to individuals, families, and businesses in the United States. Its deposit products include savings, checking, interest-bearing checking, money market deposit, and certificate of deposit accounts, as well as IRA products. The company's loan portfolio comprises commercial real estate loans that are secured by properties, such as multi-family apartment buildings, retail and industrial properties, and office buildings; commercial business loans; fixed-rate and adjustable-rate mortgage loans collateralized by one- to four-family residential real estate properties; residential mortgage loans; commercial construction loans; and consumer loans consisting of home equity loans, home equity lines of credit, personal loans and unsecured lines of credit, and auto and recreational vehicle loans. It also offers cash management, remote deposit capture, payroll origination, escrow account management, and online and mobile banking services; and business credit cards. In addition, the company provides wealth management services comprising investment management, trust and estate administration, financial planning, and tax compliance and planning; and insurance agency operations. Further, it sells insurance and investment products, including annuities; and manages and sells real estate properties acquired through foreclosure. The company was founded in 1839 and is headquartered in Jersey City, New Jersey.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$2.87B
PER
9.38
52週高値
$23.98
52週安値
$15.92
平均出来高
985.87K
ベータ
0.80
配当利回り
4.35%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NYSE
United States
従業員数
1,817