Essent Group Ltd. (ESNT) Análise de ações

Visão geral da empresa

O mercado avalia Essent Group Ltd. (ESNT) em $ 5,75 bi. A empresa pertence ao setor Serviços Financeiros, na indústria Seguro - Especialidade. O quadro de pessoal registrado é de 518 funcionários.

O intervalo registrado de 52 semanas vai de $ 55,34 a $ 70,37. ESNT fechou pela última vez a $ 64,02 em 21 de outubro de 2026. Isso representa −$ 1,82 (−2,76%) em relação ao fecho anterior. O último fecho situa-se 15,68% acima desse mínimo de 52 semanas.

Saúde financeira

No ano fiscal 2025, Essent Group Ltd. reportou receitas de $ 1,29 bi. Em relação ao total de $ 1,27 bi do ano fiscal anterior, isso representa uma variação de +1,66%. O mesmo ano fechou com um lucro líquido de $ 689,97 mi. Isso representa −5,41% em relação ao ano fiscal anterior. A margem de lucro reportada é 51,45%. Isso são 37,6 pontos percentuais acima da mediana de Seguro - Especialidade, que é 13,9%. O lucro por ação numa base de doze meses ascende a 7,17.

Ao longo dos 4 anos fiscais registrados, as receitas passam de $ 1,02 bi em 2022 para $ 1,29 bi em 2025. Desses 4 anos, 4 apresentam lucro líquido positivo.

Avaliação de valorização

ESNT é negociada a um índice preço/lucro de 8,93 sobre os últimos doze meses. Isso é 5,25% abaixo da mediana de Seguro - Especialidade, que é 9,43. O P/L estimado registrado é 8,1. Em relação às vendas, a ação é negociada a 4,35 vezes as receitas. Em preço/vendas isso é 165,16% acima da mediana de Seguro - Especialidade, que é 1,64. As medianas aqui são calculadas sobre 16 empresas de Seguro - Especialidade que reportam a métrica.

O beta reportado é 0,76. Os retornos diários de 10 anos anualizam numa volatilidade de 38,71%. Nos últimos doze meses o retorno total foi de +7,81%. Ao longo de 10 anos, o retorno anualizado é +9,96%.

Crescimento e renda

Os acionistas recebem um dividendo, com um rendimento de 2,13% sobre o último preço. Isso são 0,2 pontos percentuais abaixo do rendimento mediano de Seguro - Especialidade, que é 2,29%. A taxa anual indicada é de $ 1,40 por ação. A data ex-dividendo registrada é 31 de agosto de 2026. Estão registrados dividendos em 8 anos civis; 2026 mostra 3 pagamentos num total de $ 1,05 por ação. No ano anterior, 2025, o total foi de $ 0,62 por ação.

No acumulado de 2026 o retorno total está em −0,32%. O melhor ano civil completo registrado é 2019, com +53,00%; o pior é 2018, com −21,28%. Dos 9 anos civis completos registrados, 6 terminaram em alta.