Radian Group Inc. (RDN) Análise de ações

Visão geral da empresa

Radian Group Inc. (RDN) capitaliza $ 4,50 bi no último fecho. A empresa pertence ao setor Serviços Financeiros, na indústria Seguro - Especialidade. A empresa declara 900 funcionários.

O intervalo registrado de 52 semanas vai de $ 30,53 a $ 41,05. O fecho mais recente registrado para RDN é $ 33,98, com data de 21 de outubro de 2026. Isso representa −$ 0,70 (−2,02%) em relação ao fecho anterior. O último fecho situa-se 11,3% acima desse mínimo de 52 semanas.

Saúde financeira

As receitas do ano fiscal 2025 atingiram $ 1,20 bi. Isso representa −0,76% em relação ao ano fiscal anterior, quando as receitas foram $ 1,21 bi. O mesmo ano fechou com um lucro líquido de $ 582,64 mi. Isso representa −3,61% em relação ao ano fiscal anterior. A margem de lucro reportada é 32,51%. Isso são 18,6 pontos percentuais acima da mediana de Seguro - Especialidade, que é 13,9%. O lucro por ação dos últimos doze meses é 4,05.

Ao longo dos 4 anos fiscais registrados, as receitas passam de $ 1,19 bi em 2022 para $ 1,20 bi em 2025. Desses 4 anos, 4 apresentam lucro líquido positivo.

Avaliação de valorização

RDN é negociada a um índice preço/lucro de 8,39 sobre os últimos doze meses. Isso é 10,98% abaixo da mediana de Seguro - Especialidade, que é 9,43. Sobre os lucros estimados o índice é 6,5. O índice PEG, que compara o P/L com o crescimento esperado dos lucros, é 0,76. O índice preço/vendas é 2,73. Em preço/vendas isso é 66,16% acima da mediana de Seguro - Especialidade, que é 1,64. As medianas aqui são calculadas sobre 16 empresas de Seguro - Especialidade que reportam a métrica.

Nos últimos doze meses o retorno total foi de +2,22%. Ao longo de 10 anos, o retorno anualizado é +11,18%. O beta em relação ao mercado geral é reportado em 0,71. Os retornos diários de 10 anos anualizam numa volatilidade de 37,7%.

Crescimento e renda

Os acionistas recebem um dividendo, com um rendimento de 2,94% sobre o último preço. Isso são 0,6 pontos percentuais acima do rendimento mediano de Seguro - Especialidade, que é 2,29%. À taxa indicada isso representa $ 1,02 por ação por ano. A data ex-dividendo registrada é 24 de agosto de 2026. Estão registrados dividendos em 11 anos civis; 2026 mostra 3 pagamentos num total de $ 0,77 por ação. No ano anterior, 2025, o total foi de $ 1,02 por ação.

Entre os anos civis completos registrados, 2023 rendeu +55,31% e 2018 rendeu −20,57%. Dos 9 anos civis completos registrados, 6 terminaram em alta. No acumulado de 2026 o retorno total está em −4,13%.