Essent Group Ltd. (ESNT) 股票分析

公司概述

市场给予Essent Group Ltd.（ESNT）的估值为$57.54亿。该公司属于金融服务板块，行业分类为保险 - 特种。记录中的员工人数为518人。

记录中的52周价格区间为$55.34至$70.37。ESNT最近一次收盘价为$64.02，日期为2026年10月21日。与前一交易日收盘价相比为−$1.82（−2.76%）。最新收盘价较该52周最低价高出15.68%。

财务健康

2025财年，Essent Group Ltd.公布的营业收入为$12.88亿。与上一财年合计$12.67亿相比，变化为+1.66%。该财年以$6.90亿的净利润收官。这较上一财年变化−5.41%。公布的净利率为51.45%。这较保险 - 特种中位数13.9%高出37.6个百分点。以近十二个月计算，每股收益为7.17。

记录中的4个财年里，营业收入从2022财年的$10.18亿变为2025财年的$12.88亿。记录中的4个财年里，有4个年度净利润为正。

估值评估

ESNT的滚动市盈率为8.93倍。这较保险 - 特种中位数9.43倍低5.25%。记录中的预期市盈率为8.1倍。以营业收入衡量，股价相当于营业收入的4.35倍。在市销率上，这较保险 - 特种中位数1.64倍高165.16%。此处的中位数取自披露该指标的16家保险 - 特种公司。

公布的贝塔系数为0.76。过去10年的日回报率年化后，波动率为38.71%。过去十二个月的总回报率为+7.81%。在10年的区间内，年化回报率为+9.96%。

增长与收益

股东可获得股息，按最新股价计算的股息率为2.13%。这较保险 - 特种中位数股息率2.29%低0.2个百分点。按公布的年度派息水平计算，每股为$1.40。记录中的除息日为2026年8月31日。股息记录覆盖8个自然年；2026年共派息3次，每股合计$1.05。前一年即2025年，每股合计$0.62。

2026年年初至今的总回报率为−0.32%。记录中表现最强的完整自然年是2019年，为+53.00%；最弱的是2018年，为−21.28%。记录中的9个完整自然年里，有6个年度收涨。