Esquire Financial Holdings, Inc. Common Stock (ESQ) 주식 분석

회사 개요

최근 종가 기준으로 Esquire Financial Holdings, Inc. Common Stock(ESQ)의 시가총액은 $14.37억입니다. 해당 기업은 금융 서비스 섹터에 속하며 은행 - 지역 산업으로 분류됩니다. 해당 기업은 151명의 직원을 공시하고 있습니다.

지난 52주 동안 가격은 $92.10에서 $134.82 사이에서 움직였습니다. ESQ에 대해 기록된 가장 최근 종가는 2026년 10월 21일의 $118.72입니다. 전일 종가 대비 −$0.49(−0.41%)입니다. 최근 종가는 그 52주 최저가보다 28.9% 높습니다.

재무 건전성

기록상 가장 최근의 온전한 회계연도인 2025 회계연도 매출은 $1.47억입니다. 직전 회계연도 매출 $1.25억 대비 +17.41%의 변화입니다. 같은 해 순이익은 $5082.20만입니다. 직전 회계연도 대비 +16.41%의 변화입니다. 공시된 순이익률은 35.31%입니다. 은행 - 지역 중앙값 29.44%보다 5.9%포인트 높습니다. 최근 12개월 주당순이익은 6.06입니다.

기록에 있는 4개 회계연도 동안 매출은 2022 회계연도의 $8427.10만에서 2025 회계연도의 $1.47억까지 변화했습니다. 기록에 있는 4개 회계연도 가운데 4개 연도에서 순이익이 흑자입니다.

밸류에이션 평가

후행 이익 기준으로 주가는 이익의 19.59배에 해당합니다. 이는 은행 - 지역 중앙값 12.03배보다 62.84% 높습니다. 예상 이익 기준 PER은 13.93배입니다. 매출을 기준으로 보면 주가는 매출의 9.62배 수준입니다. PSR 기준으로는 은행 - 지역 중앙값 3.58배보다 168.96% 높습니다. 여기서의 중앙값은 해당 지표를 공시한 은행 - 지역 기업 326개를 대상으로 산출했습니다.

공시된 베타는 0.4입니다. 최근 9년 동안의 일별 수익률을 연환산한 변동성은 40.7%입니다. 최근 12개월 총수익률은 +18.37%입니다. 5년 동안으로 보면 복리 기준 연 +31.42%에 해당합니다.

성장 및 수익

주주에게 배당이 지급되며, 최근 주가 기준 배당수익률은 0.67%입니다. 은행 - 지역 중앙값 배당수익률 2.68%보다 2%포인트 낮습니다. 표시 배당 수준 기준으로 연간 주당 $0.80입니다. 기록상 배당락일은 2026년 8월 14일입니다. 배당은 5개 역년에 걸쳐 기록되어 있으며, 2026년에는 3회 지급으로 주당 합계 $0.60입니다. 그 전해인 2025년에는 주당 합계 $0.70입니다.

기록에 있는 완전 역년 가운데 2021년 수익률은 +64.15%, 2020년 수익률은 −26.39%입니다. 기록에 있는 완전 역년 8개 가운데 7개가 상승으로 마감했습니다. 2026년은 아직 진행 중이며, 연초 이후 총수익률은 +16.75%입니다.