Esquire Financial Holdings, Inc. Common Stock (ESQ) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

Esquire Financial Holdings, Inc. Common Stock (ESQ) komt op de laatste slotkoers uit op $ 1,44 mld. Het bedrijf valt onder de sector Financiële Diensten en daarbinnen onder de branche Banken - Regionaal. Het bedrijf meldt een personeelsbestand van 151.

In de afgelopen 52 weken bewoog de koers zich tussen $ 92,10 en $ 134,82. De meest recente vastgelegde slotkoers voor ESQ is $ 118,96, van 4 september 2026. Dat is $ −2,28 (−1,88%) ten opzichte van de vorige slotkoers. De laatste slotkoers ligt 29,16% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

Het meest recente volledige boekjaar in de gegevens, 2025, laat een omzet van $ 146,56 mln. zien. Dat is +17,41% ten opzichte van het voorgaande boekjaar, toen de omzet $ 124,82 mln. bedroeg. De nettowinst over hetzelfde jaar bedroeg $ 50,82 mln. Dat is +16,41% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De gerapporteerde winstmarge is 35,31%. Dat is 6,2 procentpunt boven de Banken - Regionaal-mediaan van 29,15%. De winst per aandeel over de afgelopen twaalf maanden bedraagt 5,94.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 84,27 mln. in 2022 naar $ 146,56 mln. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

Op basis van de winst over de afgelopen twaalf maanden noteren de aandelen tegen 20,03 keer de winst. Dat is 58,72% boven de Banken - Regionaal-mediaan van 12,62. Op basis van de verwachte winst bedraagt de verhouding 13,83. Afgezet tegen de omzet noteren de aandelen tegen 9,64 keer de omzet. Op koers-omzetverhouding is dat 155,74% boven de Banken - Regionaal-mediaan van 3,77. De hier genoemde medianen zijn berekend over 380 Banken - Regionaal-bedrijven die de maatstaf rapporteren.

De gerapporteerde bèta is 0,35. De dagrendementen over 9 jaar leiden geannualiseerd tot een volatiliteit van 40,73%. Over de afgelopen twaalf maanden bedraagt het koersrendement +23,50%. Gemeten over 5 jaar komt dat neer op +35,33% per jaar bij herbelegging.

Groei & inkomen

Aandeelhouders ontvangen dividend, wat op de laatste koers 0,66% oplevert. Dat is 2 procentpunt onder het mediane Banken - Regionaal-dividendrendement van 2,7%. Tegen het aangegeven tarief is dat $ 0,80 per aandeel per jaar. De vastgelegde ex-dividenddatum is 14 augustus 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 5 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 3 en de som daarvan $ 0,60 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 0,70 per aandeel.

Van de volledige kalenderjaren in de gegevens leverde 2021 +64,15% op en 2020 −26,39%. De gegevens bevatten 8 volledige kalenderjaren, waarvan 7 met een plus. 2026 loopt nog; sinds het begin van het jaar is de koersverandering +16,99%.