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TowneBank (TOWN) 株式分析

金融サービス

TowneBank

$34.58

$-0.05 (-0.14%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

タウンバンクは、米国国内の個人、商業企業、および専門職向けに小口銀行および商業銀行サービスを提供しており、その事業は銀行、住宅ローン、リゾートバケーション管理、保険の 4 つのセグメントを通じて展開されています。同社は金融サービスセクターに属し、地域銀行という業界カテゴリーに位置づけられています。この業界は通常、地域経済に密接に結びついた金融機関が中心であり、特定の地域コミュニティの資金調達と融資を担う役割を果たします。市場資本化額は 32.4 億ドル、年間売上高は 8.1178 億ドル、従業員数は 2,976 名であり、この規模は同社の市場での存在感を反映しています。これらの数値から、同社は地域銀行セクターにおいて一定の規模と収益基盤を有していることが示唆され、金融サービス業全体における安定した収益源の一つとして位置づけられています。

財務健全性

タウンバンクの直近 12 ヶ月(TTM)における売上高は 8.1178 億ドル、純利益は 1.6953 億ドル、EBITDA は記載されていません。売上高と純利益の間に存在するギャップは、銀行業特有の高コスト構造や、営業費用やプロビジョン費用が利益に与える影響を如実に表しており、利益率の構造を把握する上で重要です。フリーキャッシュフローについてはデータが提供されていないため、同社の財務的柔軟性に関する具体的な現金生成能力の評価は限定的となります。粗利益率は 0.0%、営業利益率は 35.2%、利益率は 20.9% とされており、金融機関における一般的な特性として商品販売による粗利益ではなく、金融仲介機能からの収益構造が反映されています。営業利益率の高さは、資産運用効率性の良さを示唆し、最終的な純利益率が 20.9% を維持している点は収益の質を示しています。手元流動資金は 2.6216 億ドル、債務は 4.2885 億ドルであり、債務対自己資本比率は記載されていませんが、手元現金が債務を上回っている点はバランスシートの保守性を示唆します。流動性比率についてはデータが提供されていないため、短期的な流動性を示す指標としての評価は困難ですが、現金保有額から短期的な支払い能力は一定程度確保されていると考えられます。自己資本に対する利益還元率(ROE)は 7.5%、自己資本に対する利益還元率(ROA)は 0.9% であり、これらの指標は管理層が自己資本を効果的に活用し、資産を運用して利益を創出しているかを測る尺度となります。

評価額アセスメント

トレーリング 12 ヶ月の PER は 15.91 倍、前方 PER は 9.03 倍であり、この差は市場が将来の利益増大を期待しているか、あるいは現在の利益が過大評価されているかを示す重要なシグナルとなります。株価対簿価比率は 1.13 倍であり、これは市場が同社の簿価に対して約 13% のプレミアムを付けている、あるいは簿価に対してわずかに割高・割安な状態にあることを示唆します。株価対売上高比率は 4.00 倍、EV/EBITDA は記載されていませんが、これらの代替評価指標は、純利益に依存しない収益力を評価する視点を提供します。過去 52 週間の最高値は 37.86 ドル、最低値は 29.43 ドルであり、現在の株価はこの範囲内のどの位置に位置するかを計算して特定する必要があります。ベータ値は 0.74 であり、これは同社の株価変動が広範な市場の動きに対して 0.74 倍の感応度を示し、市場全体よりも低いボラティリティを持つことを意味します。

成長と収益性

売上高の年次成長率は 26.1%、利益の年次成長率は -4.1% であり、利益成長が売上成長よりも鈍化していることは、コスト増やプロビジョン負担が利益率を圧迫している可能性を示唆しています。配当支払者としての同社は、配当利回りを 3.1%、配当還元率を 48.0% としており、この還元率は利益を考慮した上で持続可能な範囲内にあるかどうかを分析する必要があります。利益の成長が配当還元率を上回っていない場合、配当の持続可能性には一時的な利益圧力がかかっている可能性があります。全体として、タウンバンクは高い配当利回りと安定した配当還元率を維持しつつ、売上高の伸長を達成しているが、利益成長の鈍化に注意が必要な成長と収益のプロフィールを示しています。

同業他社比較

TowneBank (TOWN) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
TowneBank TOWN $3.16B 16.6
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。TowneBankのPERは16.6です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

TowneBankについて

TowneBank provides retail and commercial banking services for individuals, commercial enterprises, and professionals in the United States. It operates through four segments: Banking, Mortgage, Resort Vacation Management, and Insurance. The company provides treasury solutions and deposit products, including checking accounts, savings accounts, and various types of time deposit services, such as daily money market accounts and long-term certificates of deposit; transaction accounts and certificates of deposit; and retirement account services comprising individual retirement accounts. It also offers safe deposit boxes, treasury management services, direct deposit of payroll and social security checks, and automatic drafts for various accounts; secured and unsecured loans for financing automobiles, home improvements, education, and personal investments; and secured and unsecured loans for working capital, business expansion, equipment and machinery purchases, fixed- and floating-rate mortgage loans, and larger commercial loans, as well as real estate acquisition, development, and construction loans. In addition, the company can act as a qualified intermediary assisting investors; provides other financial services, such as financial, retirement, and estate planning; and offers assistance on a various investment option, including alternative investments, annuities, margin accounts, convertible bonds, and pension and profit-sharing plans. Further, it provides residential mortgage loans; residential resort property management; property, casualty, life, and health insurance products for businesses, individuals, and community organizations; and commercial and consumer insurance products and financial services, as well as individual and group life and health insurance. Additionally, the company offers online banking, mobile banking, and on-call banking. TowneBank was incorporated in 1998 and is based in Portsmouth, Virginia.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$3.16B
PER
16.63
52週高値
$37.86
52週安値
$31.91
平均出来高
534.21K
ベータ
0.73
配当利回り
3.15%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
3,138