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First United Corporation (FUNC) 株式分析

金融サービス

First United Corporation

$38.17

+$1.02 (+2.75%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

第一ユニオン・コーポレーション(FUNC)は、米国の企業および個人に対して小売銀行および商業銀行サービスを提供するファーストユニオン・バンク・アンド・トラストの銀行持株会社として運営されています。同社はコミュニティ・バンキングとウエALTH・マネジメントのセグメントを通じて事業を展開しており、金融サービスセクターにおける地方銀行業という産業分類に属しています。市場資本化額は 2.5427 億ドルで、年間売上高は 8,594 万ドル、従業員数は 315 名です。これらの財務指標は、同社が地域的な銀行業務に特化した中規模の金融機関であることを示しており、地方銀行業界における典型的な規模感と収益構造を反映しています。

財務健全性

2024 年 3 月期までの 12 ヶ月(TTM)における売上高は 8,594 万ドル、純利益は 2,452 万ドル、EBITDA はデータとして入手できません。売上高と純利益の間に存在するギャップは、銀行業特有の高い運転資本コストや、貸倒引当金、および規制関連費用などによるコスト構造の複雑さを示唆しています。フリー・キャッシュ・フローのデータは提供されておらず、同社の財務的柔軟性については直接的な指標として分析できません。同社は粗利益率が 0.0%、営業利益率が 43.4%、利益率が 28.5% を記録しており、銀行業における資産収益性が収益の主な原動力であることを示しています。現金保有高は 1.3161 億ドルで、負債は 1.1477 億ドルであり、負債対資本比率はデータとして入手できません。この現金と負債のバランスは、バランスシートの全体的な保守性を示唆しています。流動性比率のデータは提供されておらず、短期流動性については直接的な数値分析は行えません。資本効率性については、株式資本に対する利益率(ROE)が 12.8%、総資産に対する利益率(ROA)が 1.2% です。これらのリターン指標は、管理層が資本を効率的に配分し、地域経済において安定した収益を生み出していることを示しています。

バリュエーション評価

trailing P/E レシオは 10.37 倍、Forward P/E レシオは 8.32 倍で、将来の収益成長への市場期待や業績改善の潜在的可能性が示唆されています。株価対簿価レシオは 1.25 倍であり、簿価に対して市場がわずかなプレミアムを付けているか、あるいは市場環境による調整を反映していることを示しています。株価対売上高レシオは 2.96 倍、EV/EBITDA レシオはデータとして入手不能です。これらの代替評価指標は、収益ベースの評価が主要な評価軸であることを示しており、同社の収益力に重点を置いた価値評価が行われています。52 週高値は 41.95 ドル、52 週安値は 26.12 ドルで、現在の株価はこの範囲のどこに位置するかはデータ提供時に明示されていませんが、ボラティリティの観点からはベータ値 0.52 が重要です。このベータ値は、広範な市場変動に対して同社の株価が市場平均よりも低い変動性を示すことを意味し、防御的な資産としての特性を有している可能性を示唆しています。

Growth & Income

売上成長率は 11.3%、利益成長率は -7.0% で、利益が売上成長よりも鈍化しており、コスト増や分母効果、あるいは一次元金回収率の悪化による収益の圧力が働いている可能性があります。配当支払者としての同社は、配当利回りが 2.6%、配当支払い率が 24.4% です。この配当支払い率は、純利益に対して比較的安定的であり、利益の減少にもかかわらず配当を維持する財務的強靭性を示しています。同社は利益を配当ではなく成長投資や自己資本強化に再投資するのではなく、安定した配当を継続する戦略をとっています。全体として、同社は堅実な収益基盤と安定した配当政策を組み合わせた、地方銀行業界における典型的な財務プロファイルを示しています。

同業他社比較

First United Corporation (FUNC) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
First United Corporation FUNC $246.07M 9.8
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。First United CorporationのPERは9.8です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

First United Corporationについて

First United Corporation operates as the bank holding company for First United Bank & Trust that provides various retail and commercial banking services to businesses and individuals in the United States. It operates through Community Banking and Wealth Management segments. The company offers deposit products, such as checking, savings, money market, individual retirement (IRA), employee benefit, and health savings accounts; regular and IRA certificates of deposit (CD); and demand deposits. It also provides business and personal loans; commercial loans secured by real estate, commercial equipment, and vehicles or other assets of the borrower; residential mortgages; home equity lines of credit; real estate construction loans to builders and individuals for single-family dwellings; and consumer loans, including indirect and direct auto loans, student loans, and other secured and unsecured lines of credit and term loans. In addition, the company offers brokerage; certificate of deposit account registry and IntraFi cash services; treasury management, cash sweep, and various checking opportunities; trust services, such as personal trust, investment agency accounts, charitable trusts, estate administration, and estate planning, as well as retirement accounts, including IRA rollovers, 401(k) accounts, and defined benefit plans; safe deposit and night depository facilities; and insurance products. Further, it provides online, mobile, and digital banking; debit and credit cards; business support; merchant services; remote deposit capture; positive pay; sweep and escrow accounts; check recovery and ordering; equipment loans; floorplan lending; mobile wallet and deposit; credit insights; personal finance; bill pay; CD and trust secured loans; boat and RV loans; and retirement planning services. First United Corporation was founded in 1900 and is headquartered in Oakland, Maryland.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$246.07M
PER
9.76
52週高値
$41.95
52週安値
$28.00
平均出来高
12.27K
ベータ
0.51
配当利回り
2.74%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
315